Co jsou to fondy bez zatížení?
Fondy bez zatížení jsou podílové fondy, které neúčtují investorům prodejní poplatky ani provize. Když jednotlivec nakoupí akcie fondu bez zátěže, celá částka nákupu směřuje k investici. Pokud například jednotlivec vloží 5 000 USD do fondu bez zatížení, bude investováno celých 5 000 USD. Na placení provize nebo prodejního poplatku se nevynakládá ani jediná cent.
Load fondy jsou přímým opakem no-load fondů. V podílovém fondu obdrží akcie fondu, často makléř, zátěž. Termín zatížení označuje prodejní provizi zaplacenou prodávajícímu.
Jednotlivec, skupina nebo společnost odpovědná za správu fondu neobdrží zátěž. Zátěž tedy nemá skutečnou schopnost povzbudit správce fondu, aby vykonával lepší práci. Namísto toho má sekundární strana monetární prospěch za pomoc investorovi při nákupu akcií fondu.
Pokud se investor rozhodne koupit fond pro nakládání namísto fondu bez zatížení, ve skutečnosti se rozhodne rozdat část svých peněz. Například, pokud se investor rozhodne investovat 10 000 $ do fondu pro zatížení, který účtuje pětiprocentní provizi, tento investor ve skutečnosti platí 500 USD za privilegium investování. Ve skutečnosti je investováno pouze 9 500 USD z původních 10 000 USD. Fondy bez zatížení tuto ztrátu investičních peněz nevyžadují.
Fondy bez zatížení mohou také investorům nabízet vyšší výnosy v závislosti na konkrétním fondu. Pokud například jeden investor nakoupí fond bez zátěže v hodnotě 5 000 $ s návratností deseti procent a jiný investor nakoupí stejnou částku v zátěžovém fondu s návratností deseti procent, investor, který si vybere fond bez zátěže, obdrží vyšší výnos . Nákup fondu bez zátěže by vzrostl na 5 500 USD. Za předpokladu, že fond pro zatížení vyžaduje pětiprocentní prodejní poplatek, vzrostl by na pouhých 5 225 $. S takovými čísly dávají fondy bez zatížení větší smysl pro mnoho investorů.
V některých případech jsou finanční prostředky podporovány s myšlenkou, že investor bude schopen získat zpět prodejní provizi prostřednictvím výnosů poskytnutých prací správce fondu. Podle studií zahrnujících investice do fondů je však opak pravdou často. Mnoho studií ve skutečnosti ukazuje, že prostředky bez zátěže ve skutečnosti překonávají ty, které účtují zátěž.
Když si koupíte fond naložení, začnete investovat se ztrátou. Aby se tomu zabránilo, mnoho jednotlivců se rozhodlo nakoupit prostředky bez zatížení samostatně nebo prostřednictvím brokerů. Existují doslova tisíce nezatížených fondů, z nichž si můžete vybrat.