Co to są fundusze bez ładowania?
Fundusze bez obciążenia to fundusze wspólnego inwestowania, które nie pobierają opłat inwestorów lub prowizji. Kiedy indywidualny kupuje akcje funduszu bez obciążenia, cała kwota zakupu przeznacza się na inwestycję. Na przykład, jeśli dana osoba włoży 5000 USD w fundusz bez obciążenia, cały 5000 USD jest zainwestowany. Żaden ani grosza nie wydaje się płacić opłatę prowizji lub sprzedaży.
Fundusze obciążenia są bezpośrednim przeciwieństwem funduszy bez obciążenia. W funduszu obciążenia sprzedawca akcji funduszy, często broker, otrzymuje ładunek. Termin obciążenie odnosi się do komisji sprzedaży wypłaconej sprzedawcy.
Indywidualna, grupa lub firma odpowiedzialna za zarządzanie funduszem nie otrzymuje obciążenia. Dlatego obciążenie nie ma prawdziwej zdolności zachęcania zarządzającego funduszem do lepszej pracy. Zamiast tego przyczyniają się do partii drugorzędnej w zakresie pomocy inwestorowi w kupowaniu akcji Funduszu.
Jeśli inwestor zdecyduje się kupić fundusz obciążenia zamiast funduszu bez obciążenia, faktycznie decyduje się na rozdanie POrtia jego pieniędzy. Na przykład, jeśli inwestor zdecyduje się zainwestować 10 000 USD w fundusz obciążenia, który pobiera pięcioprocentową prowizję, inwestor faktycznie płaci 500 USD za uprawnienia inwestowania. W rzeczywistości zainwestowano tylko 9 500 USD z oryginalnego 10 000 USD. Fundusze bez obciążenia nie wymagają utraty pieniędzy inwestycyjnych.
Fundusze bez obciążenia mogą również oferować inwestorom wyższe zwroty, w zależności od konkretnego funduszu. Na przykład, jeśli jeden inwestor kupi fundusz bez obciążenia o wartości 5000 USD z dziesięcioprocentowym zwrotem, a inny inwestor kupuje tę samą kwotę w funduszu obciążenia z dziesięcioprocentowym zwrotem, inwestor, który wybierze fundusz bez obciążenia, otrzymuje wyższy zwrot. Zakup funduszu bez obciążenia wzrosiłby do 5500 USD. Zakładając, że fundusz obciążenia wymaga pięcioprocentowej opłaty za sprzedaż, wzrośnie do zaledwie 5 225 USD. Przy takich liczbach fundusze bez obciążenia mają lepszy sens dla wielu inwestorów.
Czasami załaduj zabawęDS są promowane z pomysłem, że inwestor będzie mógł odzyskać komisję sprzedaży poprzez zwroty dostarczone przez pracę zarządzającego funduszem. Według badań dotyczących inwestycji funduszy jest jednak odwrotnie. W rzeczywistości wiele badań pokazuje, że fundusze bez obciążenia faktycznie przewyższają te, które ładują obciążenie.
Przy zakupie funduszu obciążenia rozpoczynasz inwestycję od straty. Aby tego uniknąć, wiele osób decyduje się na zakup funduszy bez obciążenia samodzielnie lub przez brokerów. Istnieje dosłownie tysiące funduszy bez obciążenia, z których należy wybrać.