Vad är fonder utan last?
Fonder utan belastning är fonder som inte debiterar investerares försäljningsavgifter eller provisioner. När en individ köper andelar i en icke-belastningsfond går hela inköpsbeloppet till investeringen. Till exempel, om individen sätter $ 5 000 i en fond utan belastning, investeras hela $ 5 000. Inte ett enda öre spenderas på att betala en provision eller försäljningsavgift.
Belastningsmedel är det motsatta av medel utan belastning. I en lastfond får säljaren av fondandelarna, ofta en mäklare, en belastning. Termbelastningen avser försäljningsprovisionen som betalas till säljaren.
Den enskilda, gruppen eller företaget som ansvarar för förvaltningen av fonden får inte en belastning. Därför har en last ingen verklig förmåga att uppmuntra en fondförvaltare att göra ett bättre jobb. Istället gynnas en sekundär part monetärt för att hjälpa investeraren att köpa andelar i fonden.
Om en investerare väljer att köpa en lastfond istället för en icke-belastningsfond väljer han faktiskt att ge bort en del av sina pengar. Till exempel, om en investerare beslutar att investera 10 000 $ i en lastfond som tar ut en provision på fem procent, betalar den investeraren faktiskt 500 $ för privilegiet att investera. Endast 9 500 dollar av de ursprungliga 10 000 $ investeras faktiskt. Fonder utan belastning kräver inte denna förlust av investeringspengar.
Fonder utan belastning kan också erbjuda investerare högre avkastning, beroende på den särskilda fonden. Till exempel, om en investerare köper en $ no-load-fond med en tioprocentig avkastning och en annan investerare köper samma belopp i en lastfond med en tioprocentig avkastning, får investeraren som väljer fonden utan belastning en högre avkastning . Köpen utan belastning skulle växa till 5 500 dollar. Förutsatt att lastfonden kräver en försäljningsavgift på fem procent, skulle den växa till endast 5 225 USD. Med siffror som dessa är fonder utan belastning bättre för många investerare.
Ibland marknadsförs lastfonder med idén att investeraren kommer att kunna återta försäljningsprovisionen genom avkastningen från fondförvaltarens arbete. Enligt studier med fondinvesteringar är emellertid ofta motsatsen. Faktum är att många studier visar att medel utan belastning faktiskt överträffar de som debiterar en belastning.
När du köper en lastfond börjar du din investering med förlust. För att undvika detta väljer många individer att köpa icke-belastade medel på egen hand eller genom mäklare. Det finns bokstavligen tusentals pengar utan belastning att välja mellan.