Wat is een dividendfonds?

Een dividendfonds is een beleggingsfonds met een onderliggende beleggingsstrategie om aandelen te kopen in bedrijven die een dividend betalen. Het fonds biedt beleggers een regelmatige inkomstenstroom, omdat de dividenden op regelmatige basis worden uitgekeerd aan de houders van aandelen van het beleggingsfonds. Investeren in bedrijven die een dividend betalen is een tegengestelde strategie dan investeren in bedrijven die proberen de prijs van hun aandelen te maximaliseren door winsten terug te investeren in het bedrijf.

Beleggingsfondsen stellen beleggers in staat om hun middelen te verzamelen om aandelen te kopen in een beleggingsportefeuille bestaande uit veel bedrijven die gegroepeerd zijn rond een gemeenschappelijke evaluator, zoals bedrijfsgrootte of geografische locatie, in plaats van dat beleggers aandelen rechtstreeks van de bedrijven kopen. Het gemiddelde beleggingsfonds richt zich op kapitaalgroei, of de schatting dat de aandelenkoers van een bedrijf zal stijgen, waardoor de waarde van de aandelen in het fonds toeneemt. Dit is echter niet de enige investeringsstrategie. Een dividendfonds verzamelt bedrijven die winsten in de vorm van dividenden uitkeren aan aandeelhouders in plaats van winsten in het bedrijf opnieuw te investeren om de waarde ervan te verhogen.

Een belegger die een dividendfonds verkiest boven een kapitaalwaarderingsfonds, is waarschijnlijk van plan zijn belegging voor langere tijd aan te houden. Het doel zou zijn om de investeringsdistributies te gebruiken als een bron van jaarlijkse inkomsten in plaats van als een investering die kan worden verkocht om op elk gewenst moment te profiteren van een gewaardeerde aandelenprijs. Dit is de reden dat een dividendfonds als een soort inkomstenfonds wordt beschouwd.

Inkomensfondsen zijn vooral populair in Canada. De Canadese overheid heeft een aantal soorten entiteiten ingesteld, zoals het royalty-vertrouwen en het inkomstenvertrouwen, die speciale functies hebben die zijn ontworpen om winsten terug te verdelen naar beleggers. Om deze reden zijn Canadese bedrijven vaak goed vertegenwoordigd in in de VS gevestigde inkomstenfondsen.

Zoals bij elk beleggingsfonds, wordt een dividendfonds professioneel beheerd door financiële bedrijven die gespecialiseerd zijn in het bepalen welke bedrijven in het fonds moeten worden opgenomen. Beleggers betalen een vergoeding voor deze service die de waarde van de dividenduitkering kan ondermijnen. Het is belangrijk om het procentuele rendement op de investering te vergelijken met het percentage betaald in vergoedingen. Het genereren van inkomsten kan een doel op zich zijn, maar het kan alleen een aanvulling vormen op een analyse of diezelfde investering uiteindelijk meer geld zou verdienen als ze op een andere manier zou worden belegd.