Hva er et utbyttefond?

Et utbyttefond er et aksjefond med en underliggende investeringsstrategi for å kjøpe aksjer i selskaper som betaler utbytte. Fondet gir investorer en regelmessig inntektsstrøm, siden utbyttet blir utbetalt til eierne av aksjene i aksjefondet regelmessig. Å investere i selskaper som betaler utbytte er en motsatt strategi for å investere i selskaper som prøver å maksimere prisen på aksjene sine ved å investere fortjeneste tilbake i selskapet.

Verdipapirfond gjør det mulig for investorer å samle ressursene sine til å kjøpe aksjer i en investeringsportefølje bestående av mange selskaper som er gruppert rundt en felles evaluerer, for eksempel selskapets størrelse eller geografisk beliggenhet, i stedet for å la investorer kjøpe aksjer av aksjer direkte fra selskapene. Det gjennomsnittlige aksjefondet fokuserer på kapitalvurdering, eller estimatet om at selskapets aksjekurs vil stige, noe som øker verdien av aksjene som fondet eier. Dette er imidlertid ikke den eneste investeringsstrategien. Et utbyttefond samler selskaper som deler ut overskudd i form av utbytte til aksjonærene i stedet for å reinvestere overskuddet i selskapet for å øke verdien.

En investor som velger et utbyttefond fremfor et kapitalvurderingsfond, er sannsynlig ute etter å holde sin investering i en lengre periode. Målet ville være å bruke investeringsfordelingene som en kilde til årlig inntekt i stedet for som en investering som kan selges for å høste fordelen av en verdsatt aksjekurs når som helst. Dette er grunnen til at et utbyttefond regnes som en type inntektsfond.

Inntektsfond er spesielt populære i Canada. Den kanadiske regjeringen har etablert en rekke enhetstyper, for eksempel royalty-trusten og inntektsforvaltningen, som har spesielle funksjoner designet for å dele ut overskudd til investorene. Kanadiske selskaper er ofte godt representert i amerikanske baserte inntektsfond av nettopp denne grunn.

Som med alle aksjefond, forvaltes et utbyttefond profesjonelt av finansielle selskaper som spesialiserer seg i å bestemme hvilke selskaper som skal inkluderes i fondet. Investorer belastes et gebyr for denne tjenesten som kan undergrave verdien av utbytteutdelingen. Det er viktig å sammenligne den prosentvise avkastningen på investeringen med den prosentvise avgiften som er betalt i gebyrer. Inntektsgenerering kan være et mål i seg selv, men det kan bare supplere en analyse av om den samme investeringen til syvende og sist vil tjene mer penger hvis de investeres på en annen måte.