Wat is een beleggingsfonds?

Een beleggingsfonds is een groep beleggers die via een fondsbeheerder actief is om een ​​diverse portefeuille van aandelen of obligaties te kopen. Er zijn ontelbare soorten beleggingsfondsen, elk met zijn eigen doelen en methoden. Of een beleggingsfonds een goede investering is, is een kwestie van veel publieke discussie, waarbij velen beweren dat ze uitstekend zijn voor de gemiddelde persoon en anderen zeggen dat ze gewoon een slechte manier zijn om te beleggen.

Een beleggingsfonds kan een actief beheerd fonds of een geïndexeerd beleggingsfonds zijn. Actief beheerde fondsen worden regelmatig gewijzigd door een fondsbeheerder in een poging hun winstgevendheid te maximaliseren. De fondsbeheerder kijkt naar de markt en de sectoren waarin een fonds belegt en verdeelt het fonds dienovereenkomstig. Een geïndexeerd fonds neemt eenvoudigweg een van de belangrijkste indices en koopt volgens die index. Geïndexeerde fondsen veranderen veel minder vaak dan actief beheerde fondsen, maar in theorie heeft een actief fonds meer winstpotentieel.

Veel critici van beleggingsfondsen wijzen erop dat nauwelijks meer dan 20% van de beleggingsfondsen beter presteert dan de 500-index van Standard and Poor's. Dit betekent dat bijna 80% van de tijd een belegger winstgevender zou zijn geweest door eenvoudigweg gelijke aandelen te kopen in alle 500 bedrijven die momenteel op de S&P 500 staan.

Voorstanders wijzen erop dat de complicaties van traditionele investeringen voor de meeste mensen gewoon niet de moeite waard zijn. Een beleggingsfonds biedt een eenvoudige manier om te beleggen in iets met een hoger rendement dan, zeg, rente verdiend bij de bank, terwijl de fondsen enigszins vloeibaar blijven. Het elimineert ook de noodzaak om zelf de markt te volgen.

Er zijn meer soorten beleggingsfondsen beschikbaar dan er beursgenoteerde aandelen zijn, waardoor het kiezen van een voor de meeste mensen een enigszins ontmoedigend vooruitzicht is. Over het algemeen is het goed om te kijken naar een paar soorten beleggingsfondsen die uw aandacht trekken en deze te onderzoeken om te zien of ze aan uw behoeften voldoen. De tijdsduur dat u wilt blijven beleggen, de bijbehorende kosten, belastingstatus en of een fonds een closed-end of een open-end fonds is, kunnen allemaal belangrijk zijn.

De beleggingssector voor een beleggingsfonds kan ook iets zijn waar u naar wilt kijken. Er zijn veel sectorfondsen en ze zijn meestal de best presterende beleggingsfondsen in een bepaald jaar. Het probleem is natuurlijk het raden welke sector vervolgens een uniforme groei zal zien, en het vermijden van sectoren die kunnen worden getroffen door afzonderlijke gebeurtenissen, zoals transport.

Veel mensen willen misschien ook beleggingsfondsen overwegen die specifieke sociale agenda's hebben, naast het maken van winst. Er bestaat een aantal milieuvriendelijke beleggingsfondsen die alleen beleggen in bedrijven die voldoen aan bepaalde criteria voor beste praktijken. Beleggingsfondsen op basis van andere sociale opvattingen, politieke inslag en religieuze neigingen bestaan ​​ook.

Welk beleggingsfonds u uiteindelijk ook gebruikt, het is belangrijk om gediversifieerd te blijven. Geld hebben in langetermijnfondsen en aandelen, en sommigen in geldmarktfondsen en obligaties, is altijd een slimme manier om de toekomst en eventuele hobbels in de markt te plannen.