Wat is een professionele trustee?

Een professionele trustee is een persoon of instelling die is ingehuurd om een ​​persoonlijk vertrouwen te beheren. De verschillende taken van een trustee omvatten het volgen van de instructies die in het trust zijn opgenomen, het beheren en beleggen van de activa daarin en het verdelen van geld en activa onder begunstigden zoals bepaald. Professionele beheerders worden vaak ingehuurd omdat de verlener van het vertrouwen ofwel onpartijdigheid in het management van het vertrouwen wil of iemand zoekt met expertise in verschillende beleggingsstrategieën om het te beheren. Anderen kunnen vasthouden aan het kiezen van een vriend of familielid om de beheerder te zijn om de hoge kosten te vermijden die verbonden zijn aan het inhuren van een professional.

Wanneer een persoon ervoor kiest om een ​​vertrouwen te schenken, is het meestal met de bedoeling de rijkdom te beschermen die hij in zijn leven heeft vergaard en die rijkdom veilig door te geven aan zijn begunstigden. Als zodanig moet de persoon die de trust vormt, ook bekend als de schenker, een trustee kiezen die de bepalingen van de trust kan volgen nadat de schenker sterft of arbeidsongeschikt wordt. Een persoon die formeel is opgeleid om deze taken namens de cedent uit te voeren, staat bekend als een professionele trustee.

De taken van de professionele trustee zijn afhankelijk van de bepalingen van het specifieke vertrouwen dat wordt bediend, maar de meeste trusts hebben dezelfde taken. Trustees moeten de activa van de trust beheren, of dat nu geld, bedrijven of onroerend goed is. Ze zijn ook belast met het beleggen van activa op een manier met een laag risico om ervoor te zorgen dat de rijkdom overleeft en idealiter groeit, zodat toekomstige generaties ervan kunnen genieten. Bovendien moet de trustee ervoor zorgen dat alle activa of gelden die aan begunstigden verschuldigd zijn, tijdig en nauwkeurig worden verdeeld.

Het kiezen van een professionele trustee kan de verlener van de trust meer zekerheid geven dan wanneer hij een vriend of familielid zou kiezen om de taken uit te voeren. Iemand met een persoonlijke relatie met de begunstigden kan in de verleiding komen om favorieten te spelen bij het verspreiden van de activa in plaats van zich te houden aan de instructies van de trust. Trustee zijn is ook een tijdrovende taak, iets dat misschien niet voor iedereen geschikt is. Een professional zal ervoor zorgen deze taken uit te voeren, en hij heeft ook de expertise om te gaan met de bepalingen van een complex vertrouwen, evenals de investeringskennis om het vertrouwen door de jaren heen te versterken.

Er zijn enkele nadelen aan het inhuren van een professionele trustee. Ten eerste kan de vergoeding onbetaalbaar zijn, omdat de meeste professionals een percentage van het vertrouwen nemen dat ze beheren of een minimumvergoeding voor hun diensten. Bovendien handelt een professionele trustee meestal in termen van contanten en effecten in plaats van andere activa, zoals een familiebedrijf. Aangezien dit het geval is, kunnen professionele beheerders geneigd zijn dergelijke activa te verkopen, wat betekent dat de verlener zorgvuldige bepalingen in het vertrouwen moet treffen om dit te voorkomen.