Co to jest powiernik zawodowy?
Profesjonalny powiernik to osoba lub instytucja zatrudniona do zarządzania osobistym trustem. Różne obowiązki powiernika obejmują postępowanie zgodnie z instrukcjami zawartymi w trustu, zarządzanie i inwestowanie w nim aktywów oraz dystrybucję pieniędzy i aktywów wśród beneficjentów zgodnie z przepisami. Profesjonalni powiernicy są często zatrudniani z powodu nadawcy zaufania, który albo chce bezstronności w zarządzaniu trustem, albo pragnie kogoś, kto ma doświadczenie w różnych strategiach inwestycyjnych, aby nim zarządzać. Inni mogą pozostać przy wyborze przyjaciela lub krewnego na powiernika, aby uniknąć wysokich opłat związanych z zatrudnieniem profesjonalisty.
Kiedy dana osoba decyduje się na obdarzenie zaufaniem, zwykle ma na celu ochronę bogactwa, które zgromadził w ciągu swojego życia i bezpieczne przekazanie tego bogactwa swoim beneficjentom. W związku z tym osoba, która tworzy trust, znana również jako dawca, musi wybrać powiernika, który może postępować zgodnie z postanowieniami trustu po śmierci lub upośledzeniu dawcy. Osoba, która jest formalnie przeszkolona do wykonywania tych obowiązków w imieniu koncesjodawcy, jest znana jako powiernik zawodowy.
Obowiązki profesjonalnego powiernika zależą od warunków konkretnego obsługiwanego zaufania, ale istnieją obowiązki wspólne dla większości trustów. Powiernicy muszą zarządzać aktywami trustu, bez względu na to, czy obejmują one pieniądze, firmy czy majątek. Ich zadaniem jest również inwestowanie wszelkich aktywów w sposób niskiego ryzyka, aby zapewnić, że bogactwo przetrwa i idealnie wzrośnie, aby cieszyć się przyszłymi pokoleniami. Ponadto powiernik musi zapewnić, że wszystkie aktywa lub środki pieniężne zostaną wypłacone beneficjentom w sposób terminowy i dokładny.
Wybór profesjonalnego powiernika może dać wierzycielowi zaufania większą pewność, niż gdyby wybrał przyjaciela lub członka rodziny do wykonania obowiązków. Ktoś, kto ma osobisty związek z beneficjentami, może ulec pokusie, aby grać w ulubione podczas dystrybucji aktywów, zamiast postępować zgodnie z instrukcjami zaufania. Bycie powiernikiem jest również czasochłonnym obowiązkiem, co może nie być odpowiednie dla wszystkich. Profesjonalista dopilnuje, aby wypełniał te obowiązki, a także posiada wiedzę specjalistyczną, aby poradzić sobie ze złożonymi warunkami zaufania, a także wiedzę na temat inwestycji, aby wzmocnić zaufanie na przestrzeni lat.
Zatrudnianie profesjonalnego powiernika ma pewne wady. Po pierwsze, opłata może być wygórowana, ponieważ większość specjalistów albo pobiera procent zarządzanego przez siebie zaufania, albo pobiera minimalną opłatę za swoje usługi. Ponadto profesjonalny powiernik zazwyczaj lubi handlować gotówką i papierami wartościowymi, a nie innymi aktywami, takimi jak firma rodzinna. Ponieważ tak jest, profesjonalni powiernicy mogą być skłonni sprzedawać takie aktywa, co oznacza, że dawca musi dokonać ostrożnych ustaleń w trustu, aby temu zapobiec.