Che cos'è un fiduciario professionale?
Un trustee professionale è una persona o istituzione assunta per amministrare un trust personale. Le varie funzioni di un trustee includono il seguire le istruzioni incluse nel trust, la gestione e l'investimento delle attività al suo interno e la distribuzione di denaro e attività tra i beneficiari come stipulato. I fiduciari professionisti sono spesso assunti a causa del concedente della fiducia o desiderando l'imparzialità nella gestione della fiducia o desiderando qualcuno con esperienza nelle diverse strategie di investimento per gestirla. Altri possono attenersi alla scelta di un amico o di un parente come fiduciario per evitare la pesante tassa assegnata all'assunzione di un professionista.
Quando una persona sceglie di dotarsi di un trust, di solito è con l'intenzione di proteggere la ricchezza che ha accumulato nella sua vita e di trasferire in sicurezza quella ricchezza ai suoi beneficiari. Pertanto, la persona che costituisce il trust, noto anche come concedente, deve scegliere un fiduciario che può seguire le clausole del trust dopo che il concedente muore o diventa inabile. Una persona che è formalmente formata per svolgere questi compiti per conto del concedente è conosciuta come trustee professionale.
I doveri del trustee professionale dipendono dalle clausole del trust specifico che viene servito, ma ci sono doveri comuni alla maggior parte dei trust. I trustee devono gestire le attività del trust, sia esso che include denaro, attività commerciali o proprietà. Hanno anche il compito di investire qualsiasi attività in modo a basso rischio per assicurarsi che la ricchezza sopravviva e, idealmente, cresca, per far divertire le generazioni future. Inoltre, il fiduciario deve assicurarsi di distribuire tutti i beni o gli importi dovuti ai beneficiari in modo tempestivo e accurato.
La scelta di un fiduciario professionale può dare al concedente della fiducia più certezza che se avesse scelto un amico o un familiare per svolgere i compiti. Qualcuno con una relazione personale con i beneficiari può essere tentato di giocare ai preferiti quando distribuisce i beni piuttosto che aderire alle istruzioni del trust. Essere un fiduciario è anche un compito che richiede tempo, qualcosa che potrebbe non essere adatto a tutti. Un professionista si assicurerà di svolgere questi compiti, e ha anche l'esperienza per gestire le clausole di una fiducia complessa e il know-how di investimento per rafforzare la fiducia nel corso degli anni.
Ci sono alcuni svantaggi nell'assumere un trustee professionale. Per uno, la tariffa può essere proibitiva, poiché la maggior parte dei professionisti prende una percentuale della fiducia che gestiscono o prende una tariffa minima per i loro servizi. Inoltre, un trustee professionale di solito preferisce negoziare in termini di liquidità e titoli piuttosto che altre attività, come un'azienda familiare. Dal momento che questo è il caso, i fiduciari professionisti possono essere inclini a vendere tali attività, il che significa che il concedente deve stipulare attente clausole sulla fiducia per evitare che ciò accada.