Cos'è un fiduciario professionista?
Un fiduciario professionista è una persona o un'istituzione assunta per amministrare una fiducia personale. I vari doveri di un fiduciario includono seguire le istruzioni incluse nel trust, la gestione e l'investimento delle attività al suo interno e la distribuzione di denaro e attività tra i beneficiari come stabilito. I fiduciari professionisti sono spesso assunti a causa del concedente del Trust che desidera imparzialità nella gestione della fiducia o che desiderano qualcuno con esperienza in diverse strategie di investimento per gestirlo. Altri possono attenersi alla scelta di un amico o relativo di essere il fiduciario per evitare la pesante quota legata all'assunzione di un professionista.
Quando una persona sceglie di dotare una fiducia, di solito è con l'intenzione di proteggere la ricchezza che ha accumulato nella sua vita e trasmettere in sicurezza quella ricchezza ai suoi beneficiari. In quanto tale, la persona che forma il trust, noto anche come concedente, deve scegliere un fiduciario che può seguire le clausole del trust dopo che il concedente muore o diventa Incapacitato. Una persona che è formalmente addestrata per svolgere questi doveri per conto del concedente è conosciuta come fiduciario professionista.
I doveri del fiduciario professionista dipendono dalle clausole della fiducia specifica servita, ma ci sono doveri comuni alla maggior parte dei trust. I fiduciari devono gestire le attività del trust, che includano denaro, aziende o proprietà. Hanno anche il compito di investire qualsiasi attività in modo basso a basso rischio per assicurarsi che la ricchezza sopravviva e idealmente cresca, per le generazioni future. Inoltre, il fiduciario deve assicurarsi di distribuire tutte le attività o i soldi a causa dei beneficiari in modo tempestivo e accurato.
La scelta di un fiduciario professionista può dare al concedente del trust più certezza che se avesse scelto un amico o un familiare per svolgere le funzioni. Qualcuno con una relazione personale con i beneficiari può essere tentato di giocare favoritoES quando si distribuisce le attività piuttosto che aderire alle istruzioni della fiducia. Essere un fiduciario è anche un dovere che richiede tempo, qualcosa che potrebbe non essere adatto a tutti. Un professionista si assicurerà di svolgere questi doveri e ha anche le competenze per affrontare le clausole di una fiducia complessa e il know -how degli investimenti per rafforzare la fiducia nel corso degli anni.
Ci sono alcuni svantaggi per assumere un fiduciario professionista. Per uno, la commissione può essere proibitiva, poiché la maggior parte dei professionisti prende una percentuale della fiducia che gestiscono o prende una commissione minima per i loro servizi. Inoltre, a un fiduciario professionista di solito piace trattare in termini di contanti e titoli piuttosto che altri beni, come un'azienda di famiglia. Poiché questo è il caso, i fiduciari professionisti possono essere inclini a vendere tali attività, il che significa che il concedente deve fare attente clausole nella fiducia per impedire che ciò accada.