Wat is een retailfonds?

Een retailfonds is een beleggingsfonds met aanbiedingen die zijn afgestemd op individuen, in plaats van op institutionele kopers. De selecties bij een retailfonds zijn ook ontwikkeld met beginnende beleggers in het achterhoofd en dergelijke fondsen zijn strenger gereguleerd dan sommige andere soorten fondsen, zoals hedgefondsen. Veel beleggingsfondsen werken als retailfondsen, en andere soorten beleggingsfondsen kunnen ook op deze manier worden georganiseerd.

Mensen kunnen aandelen in een retailfonds kopen via beleggingsdealers en via open-markttransacties. Dit in tegenstelling tot andere soorten fondsen, die via groothandelaren worden verstrekt. Doorgaans is een lagere minimale investering vereist om lid te worden van een retailfonds en zijn de beheerskosten en andere bijbehorende kosten ook lager. De rendementen variëren, afhankelijk van hoe goed het fonds wordt beheerd en de huidige marktomstandigheden; informatie over het gemiddelde rendement van dergelijke fondsen is vaak beschikbaar via publicaties die beleggingskansen profileren en marktactiviteiten volgen.

Dit type fonds is geregistreerd bij een regulerende instantie zoals de Securities and Exchange Commission (SEC) in de Verenigde Staten. Registratie onderwerpt het fonds aan beperkingen en voorschriften die zijn ontworpen om beleggers te beschermen. Regelgevers kunnen toezicht houden op het fonds en de verplichte deponeringen van het fonds controleren om te bevestigen dat het fonds de wet naleeft. Als een retailfonds de regels overtreedt, kan het een boete krijgen en kunnen zijn activiteiten worden opgeschort, afhankelijk van de aard van de overtreding.

Regulering via overheidsinstanties omvat het informeren van fondsen over hun rechten en verantwoordelijkheden, het toezicht op financiële activiteiten en het afdwingen van aspecten van de wet die betrekking hebben op beleggingsfondsen. Regelgevende instanties gebruiken onderzoeken, deponeringen en rapporten die bij hen worden ingediend, en vele andere hulpmiddelen om hun werk te volbrengen, dat erop gericht is beleggers en de markt veilig te houden. Idealiter voorkomen dergelijke bureaus liever problemen dan erop reageren. Minder sterk gereguleerde beleggingsfondsen gaan gepaard met veel hogere beleggingsrisico's en zijn ontworpen voor meer ervaren beleggers en instellingen.

Voor beleggers die niet erg vertrouwd zijn met de markt, biedt een retailfonds de mogelijkheid om te investeren in een meer beschutte omgeving. Financiële adviseurs kunnen suggesties doen voor specifieke fondsen waarin mensen geïnteresseerd kunnen zijn, zoals fondsen die zich richten op het kopen van aandelen in milieuvriendelijke bedrijven voor beleggers die zo ethisch mogelijk willen beleggen. Een financieel adviseur kan ook assistentie verlenen bij andere aspecten van beleggen en pensioenplanning.