Co to jest fundusz detaliczny?

Fundusz detaliczny to fundusz inwestycyjny z ofertami dostosowanymi do osób fizycznych, a nie do nabywców instytucjonalnych. Wybory w funduszu detalicznym są również opracowywane z myślą o początkujących inwestorach, a takie fundusze są ściślej regulowane niż niektóre inne rodzaje funduszy, takie jak fundusze hedgingowe. Wiele funduszy inwestycyjnych działa jako fundusze detaliczne, a inne rodzaje funduszy inwestycyjnych mogą być również zorganizowane w ten sposób.

Ludzie mogą kupować akcje w funduszu detalicznym za pośrednictwem sprzedawców inwestycyjnych i za pośrednictwem otwartych transakcji rynkowych. Jest to sprzeczne z innymi rodzajami funduszy, które są dostarczane przez hurtowników. Zazwyczaj wymagana jest niższa minimalna inwestycja, aby dołączyć do funduszu detalicznego, a opłaty za zarządzanie i inne powiązane koszty są również niższe. Zwroty różnią się, w zależności od tego, jak dobrze zarządza fundusz i obecne warunki rynkowe; Informacje o średnich zwrotach z takich funduszy są często dostępne za pośrednictwem publikacji, które profilują możliwości inwestycyjne i śledzą akty rynkoweWaltie.

Ten rodzaj funduszu jest zarejestrowany w agencji regulacyjnej, takiej jak Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) w Stanach Zjednoczonych. Rejestracja podlegających funduszowi na ograniczenia i przepisy mające na celu ochronę inwestorów. Organy regulacyjne mogą działać na stanowisku nadzoru nad funduszem, przeglądając obowiązkowe zgłoszenia przedstawione przez Fundusz w celu potwierdzenia, że ​​fundusz jest zgodny z prawem. Jeśli fundusz detaliczny narusza przepisy, można go ukarać grzywną, a jego działalność może zostać zawieszona, w zależności od charakteru naruszenia.

Rozporządzenie za pośrednictwem agencji rządowych obejmują informowanie funduszy o ich prawach i obowiązkach, nadzorowanie działań finansowych oraz egzekwowanie aspektów prawa, które dotyczą funduszy inwestycyjnych. Agencje regulacyjne wykorzystują dochodzenia, zgłoszenia i raporty oraz wiele innych narzędzi do wykonania ich pracy, która koncentruje się na utrzymaniu Inv InvEstory i rynek bezpieczne. Idealnie, takie agencje wolą zapobiegać problemom niż reagować na nie po fakcie. Mniej mocno regulowane fundusze inwestycyjne mają znacznie wyższe ryzyko inwestycyjne i są przeznaczone dla bardziej doświadczonych inwestorów i instytucji.

Dla inwestorów, którzy nie są zbyt zaznajomieni z rynkiem, fundusz detaliczny stanowi możliwość inwestowania w bardziej chronione środowisko. Doradcy finansowi mogą zaoferować sugestie dotyczące konkretnych funduszy, w których ludzie mogą być zainteresowani, takie jak fundusze, które koncentrują się na zakupach akcji w spółkach odpowiedzialnych za środowisko dla inwestorów, którzy chcą inwestować tak etycznie, jak to możliwe. Doradca finansowy może również udzielić pomocy w innych aspektach planowania inwestowania i emerytalnego.