Co je retailový fond?

Maloobchodní fond je investiční fond s nabídkami, které jsou přizpůsobeny jednotlivcům spíše než institucionálním kupcům. Výběr v retailovém fondu je také vyvíjen s ohledem na začínající investory a tyto fondy jsou přísněji regulovány než některé jiné typy fondů, jako jsou hedgeové fondy. Mnoho podílových fondů funguje jako retailové fondy a tímto způsobem mohou být organizovány i jiné typy investičních fondů.

Lidé mohou nakupovat akcie v retailovém fondu prostřednictvím obchodníků s akciemi a prostřednictvím transakcí na volném trhu. To je v kontrastu s jinými typy fondů, které jsou poskytovány prostřednictvím velkoobchodníků. Obvykle je vyžadována nižší minimální investice, aby se připojil k retailovému fondu, a poplatky za správu a další související náklady jsou také nižší. Výnosy se liší v závislosti na tom, jak je fond spravován a na současných tržních podmínkách; informace o průměrných výnosech z těchto fondů jsou často dostupné prostřednictvím publikací, které profilují investiční příležitosti a sledují tržní aktivity.

Tento typ fondu je registrován u regulační agentury, jako je Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) ve Spojených státech. Registrace podléhá fondu omezením a předpisům, jejichž cílem je ochrana investorů. Regulátoři mohou jednat v dohledu nad fondem a přezkoumávat povinná podání poskytnutá fondem, aby potvrdili, že fond dodržuje zákon. Pokud retailový fond poruší předpisy, může mu být uložena pokuta a jeho činnost může být pozastavena, v závislosti na povaze porušení.

Regulace prostřednictvím vládních agentur zahrnuje informování fondů o jejich právech a povinnostech, dohled nad finančními činnostmi a prosazování aspektů zákona, které se vztahují na investiční fondy. Regulační agentury používají k provádění své práce vyšetřování, podání a zprávy, které jim byly předloženy, a mnoho dalších nástrojů, které jsou zaměřeny na udržení bezpečnosti investorů a trhu. V ideálním případě takové agentury upřednostňují předcházet problémům, než na ně reagovat po tom, co na ně reagují. Méně silně regulované investiční fondy přicházejí s mnohem vyššími investičními riziky a jsou určeny pro zkušenější investory a instituce.

Pro investory, kteří nejsou obeznámeni s trhem, poskytuje retailový fond příležitost investovat do chráněnějšího prostředí. Finanční poradci mohou nabízet návrhy konkrétních fondů, o které by lidé mohli mít zájem, jako jsou fondy zaměřené na nákup podílů v společnostech odpovědných za životní prostředí pro investory, kteří chtějí investovat co nejvíce eticky. Finanční poradce může také poskytnout pomoc s dalšími aspekty plánování investic a odchodu do důchodu.