Wat is vermogensbeheer?
Vermogensbeheer verwijst naar het professionele beheer van beleggingen zoals aandelen en obligaties, samen met onroerend goed. Doorgaans wordt vermogensbeheer alleen toegepast door zeer vermogende personen, omdat de diensten van een professioneel bedrijf aanzienlijke sommen geld kunnen eisen en voor succesvol vermogensbeheer meestal een grote en diverse portefeuille vereist is. Tal van professionele bedrijven en investeringsbanken bieden vermogensbeheerdiensten, die vaak door een team van financiële professionals worden afgehandeld voor de beste resultaten. De bedrijven die de grootste accounts beheren, zijn gevestigd in de Verenigde Staten, hoewel verschillende eerbiedwaardige Europese bedrijven ook werken met accounts met een hoog volume.
Doorgaans ontmoet de belegger een activabeheerteam voordat hij de controle over de activa overgeeft om doelen en beleggingsstijlen te bespreken. Over het algemeen werkt het team samen met de belegger om realistische doelen te stellen om de rijkdom van de belegger te laten groeien en de prestaties van het team te meten. De belegger geeft meestal ook aanwijzingen met betrekking tot het type beleggingstijl waaraan hij het team de voorkeur geeft. Enkele jonge beleggers kiezen bijvoorbeeld soms voor minder conservatieve beleggingsregelingen dan oudere personen of koppels. Er worden regelmatig vergaderingen met het vermogensbeheerteam gehouden, zodat de belegger op de hoogte kan worden gehouden van de voortgang en op de hoogte kan worden gehouden.
Gewoonlijk heeft het team, zodra fondsen zijn overgegeven aan een activabeheerteam, veel speelruimte met hen. Dankzij deze flexibiliteit kunnen teamleden snel investeringsbeslissingen nemen zonder voortdurend de houder van de fondsen te raadplegen, die er vertrouwen in heeft dat het totale rendement op de investeringen hoog zal blijven. Door fondsen onder beheer te stellen, heeft de belegger toegang tot honderden jaren gecombineerde beleggingservaring, samen met speciale diensten die alleen een investeringsbank kan bieden. Dit resulteert in een hoger rendement op de activa dan conventioneel kon worden bereikt.
De beste manier om een groot rendement op activa te krijgen, is om ze te diversifiëren. Om deze reden worden activa zelden samengevoegd op één locatie, zoals aandelen, obligaties, onroerend goed of beleggingsfondsen. Het activabeheerteam beslist hoe activa worden verdeeld en kan geld van de ene naar de andere locatie verplaatsen om te profiteren van een sterke markt. Het team geeft ook langetermijnbeleggingsadvies op basis van marktprognoses en kan de belegger helpen bij het kopen van onroerend goed en algemeen vermogensbeheer. Inkomsten uit de activa worden meestal gestort op een rekening bij dezelfde bank, zodat de financiële activiteiten van de belegger zijn geconcentreerd in één financiële instelling, in plaats van verspreid, waardoor het gemakkelijk is om het hele beeld te zien.