Hva er kapitalforvaltning?

Kapitalforvaltning refererer til den profesjonelle styringen av investeringer som aksjer og obligasjoner, sammen med eiendommer. Vanligvis praktiseres kapitalforvaltning bare av de veldig velstående, ettersom tjenestene til et profesjonelt firma kan kreve betydelige summer, og vellykket kapitalforvaltning krever vanligvis en stor og mangfoldig portefølje. Mange profesjonelle firmaer og investeringsbanker tilbyr kapitalforvaltningstjenester, som ofte håndteres av et team av finansielle fagpersoner for å oppnå best mulig resultat. Bedriftene som håndterer de største regnskapene er basert i USA, selv om flere ærverdige europeiske firmaer også jobber med kontoer med høyt volum.

Typisk møter investoren et kapitalforvaltningsteam før han overgir kontrollen over eiendelene for å diskutere mål og investeringsstiler. Generelt sett jobber teamet med investoren for å sette seg realistiske mål for å vokse investorens formue og måle resultatene til teamet. Investoren uttrykker også vanligvis instruksjoner om hvilken type investeringsstil han foretrekker at teamet skal delta i. For eksempel velger enkelte unge investorer noen ganger mindre konservative investeringsordninger enn eldre individer eller par. Møter med kapitalforvaltningsteamet holdes regelmessig, slik at investoren kan informeres om fremgang og holdes oppdatert.

Når midler er overført til en kapitalforvaltningsteam, har teamet vanligvis mye spillerom. Denne fleksibiliteten gjør at teammedlemmer kan ta raske investeringsbeslutninger uten å konsultere hele tiden innehaveren av fondene, som fortsatt er sikre på at den samlede avkastningen på investeringene vil forbli høy. Ved å sette midler under forvaltning har investoren tilgang til hundrevis av års kombinert investeringserfaring, sammen med spesielle tjenester som bare en investeringsbank kan tilby. Dette gir en høyere avkastning på eiendelene enn det som kan oppnås konvensjonelt.

Den beste måten å få en god avkastning på er å diversifisere dem. Av denne grunn blir eiendeler sjelden samlet på ett sted alene, for eksempel aksjer, obligasjoner, eiendommer eller aksjefond. Forvaltningsgruppen bestemmer hvordan de skal fordele eiendeler, og kan flytte penger fra ett sted til et annet for å dra nytte av et sterkt marked. Teamet gir også langsiktig investeringsrådgivning basert på anslag på markedet, og kan hjelpe investor med å kjøpe eiendommer og generell formuesforvaltning. Inntekter fra eiendelene blir vanligvis satt inn på en konto i samme bank, slik at investorens økonomiske virksomhet er konsentrert i en finansinstitusjon, i stedet for spredt, noe som gjør det enkelt å se hele bildet.