Hvad er kapitalstyring?

Kapitalstyring henviser til den professionelle styring af investeringer såsom aktier og obligationer sammen med fast ejendom. Typisk praktiseres kapitalforvaltning kun af de meget velhavende, da tjenesterne hos et professionelt firma kan kræve betydelige summer, og succesfuld kapitalforvaltning kræver normalt en stor og mangfoldig portefølje. Adskillige professionelle firmaer og investeringsbanker tilbyder kapitalstyringstjenester, som ofte håndteres af et team af økonomiske fagfolk for at få de bedste resultater. Virksomheder, der håndterer de største konti, er baseret i De Forenede Stater, skønt flere ærverdige europæiske firmaer også arbejder med konti med stor mængde.

Typisk mødes investoren med et kapitalstyringsteam, inden han overgiver kontrollen over aktiverne for at diskutere mål og investeringsformer. Generelt arbejder teamet med investoren for at sætte realistiske mål for at vokse investorens formue og måle holdets præstation. Investereren udtrykker normalt også retninger om, hvilken type investeringstilstand han foretrækker, at holdet deltager i. F.eks. Vælger enkelte unge investorer undertiden mindre konservative investeringsordninger end ældre enkeltpersoner eller par. Der afholdes regelmæssigt møder med kapitalstyringsteamet, så investoren kan fortælles om fremskridt og holdes ajour.

Når midlerne først er overgivet til et kapitalforvaltningsteam, har teamet typisk meget spillerum med dem. Denne fleksibilitet gør det muligt for teammedlemmer at træffe hurtige investeringsbeslutninger uden konstant at konsultere indehaveren af ​​midlerne, som forbliver sikre på, at det samlede afkast på investeringerne forbliver højt. Ved at placere midler under forvaltning har investoren adgang til hundreder af år med kombineret investeringserfaring sammen med specielle tjenester, som kun en investeringsbank kan tilbyde. Dette resulterer i et højere afkast på aktiverne end konventionelt kunne opnås.

Den bedste måde at få et stort afkast på aktiver på er at diversificere dem. Af denne grund samles aktiver sjældent på ét sted alene, såsom aktier, obligationer, fast ejendom eller gensidige fonde. Kapitalstyringsteamet beslutter, hvordan man distribuerer aktiver, og kan flytte penge fra et sted til et andet for at drage fordel af et stærkt marked. Holdet leverer også langsigtet investeringsrådgivning baseret på markedsfremskrivninger og kan hjælpe investoren med at købe fast ejendom og generel formueforvaltning. Indtægter fra aktiverne deponeres typisk på en konto i den samme bank, så investorens finansielle forretning er koncentreret i en finansiel institution snarere end spredt, hvilket gør det nemt at se hele billedet.