Vad är kapitalförvaltning?

Kapitalförvaltning avser professionell hantering av investeringar som aktier och obligationer, tillsammans med fastigheter. Vanligtvis praktiseras kapitalförvaltning endast av de mycket rika, eftersom tjänsterna hos ett professionellt företag kan kräva betydande summor pengar, och framgångsrik kapitalförvaltning kräver vanligtvis en stor och mångfaldig portfölj. Många professionella företag och investeringsbanker erbjuder tillgångsförvaltningstjänster, som ofta hanteras av ett team av finansiella experter för bästa resultat. De företag som hanterar de största kontona är baserade i USA, även om flera värdefulla europeiska företag också arbetar med konton med hög volym.

Vanligtvis träffas investeraren med en tillgångshanteringsteam innan han överlämnar kontrollen över tillgångarna för att diskutera mål och investeringsstilar. I allmänhet arbetar teamet med investeraren för att sätta realistiska mål för att växa investerarnas förmögenhet och mäta teamets prestanda. Investeraren uttrycker också vanligtvis anvisningar om vilken typ av investeringsstil han föredrar att teamet ska engagera sig i. Till exempel väljer enstaka unga investerare ibland mindre konservativa investeringsprogram än äldre individer eller par. Möten med kapitalförvaltningsteamet hålls regelbundet så att investeraren kan få information om framstegen och hållas uppdaterad.

När fonderna har överlämnats till en tillgångshanteringsgrupp har teamet vanligtvis ett stort utrymme med dem. Denna flexibilitet gör det möjligt för teammedlemmarna att fatta snabba investeringsbeslut utan att ständigt rådfråga innehavaren av fonderna, som förblir säker på att den totala avkastningen på investeringarna kommer att förbli hög. Genom att sätta pengar under förvaltning har investeraren tillgång till hundratals års kombinerad investeringserfarenhet, tillsammans med specialtjänster som bara en investeringsbank kan erbjuda. Detta resulterar i en högre avkastning på tillgångarna än konventionellt kunde uppnås.

Det bästa sättet att få en stor avkastning på tillgångar är att diversifiera dem. Av detta skäl samlas tillgångar sällan på en enda plats, till exempel aktier, obligationer, fastigheter eller fonder. Kapitalförvaltningen beslutar hur man ska fördela tillgångar och kan flytta pengar från en plats till en annan för att dra fördel av en stark marknad. Teamet tillhandahåller också långsiktig investeringsrådgivning baserat på marknadsberäkningar och kan hjälpa investeraren att köpa fastigheter och allmän förmögenhetsförvaltning. Intäkter från tillgångarna placeras vanligtvis på ett konto i samma bank, så att investerarens finansiella verksamhet är koncentrerad till en finansiell institution snarare än spridd, vilket gör det enkelt att se hela bilden.