Jakie są aktywa inwestycyjne?
Aktywa inwestycyjne na rynkach finansowych to papiery wartościowe przeznaczone do generowania zysków. Są one pogrupowane w kategorie zwane klasami aktywów i mogą być podzielone na akcje, obligacje, towary i waluty. Każda klasa aktywów reaguje inaczej na podobne wiadomości gospodarcze, a zatem łącząc wiele aktywów inwestycyjnych w jednym portfelu, będącą kombinacją posiadanych inwestycji, inwestor ogranicza ekspozycję na ryzyko. Oprócz pogrupowania według szerokich składników finansowych, aktywa inwestycyjne można kategoryzować na podstawie szczegółowych cech, w tym akcji, które są przedmiotem obrotu w podobnej branży, takiej jak energia.
Istnieją różne rodzaje kategorii aktywów inwestycyjnych, ale wszystkie służą do ulepszenia portfela inwestycyjnego. Akcje będące przedmiotem obrotu na rynkach finansowych należą do grupy akcji, a obligacje są klasyfikowane jako inwestycje o stałym dochodzie. Nieruchomości są rodzajem aktywów trwałych, ponieważ stanowią przedmiot materialny, chociaż niektóre nieruchomości są notowane na giełdzie jako wartość w indeksie znanym jako Real Estate Investment Trust. Towary stanowią parasolową klasę aktywów, w ramach której przedmiotem obrotu są różne aktywa inwestycyjne, w tym ropa, gaz i produkty rolne.
Łącząc w portfelu niepowiązane ze sobą klasy aktywów, które nie są ze sobą powiązane, inwestor dywersyfikuje swoją ekspozycję na rynki. Niepowiązane aktywa nie mają tendencji do handlu w synchronizacji. Na przykład, jeśli akcje gwałtownie spadną, towary niekoniecznie pójdą w ich ślady, co może być w stanie uchronić portfel przed większymi stratami. Różne klasy aktywów reagują w różny sposób na tę samą wiadomość lub rozwój gospodarczy, a poprzez dywersyfikację w wielu klasach aktywów inwestor ogranicza ryzyko.
Oprócz nieruchomości twarde aktywa mogą obejmować inne materialne produkty. Może to obejmować zapasy i maszyny firmy produkcyjnej lub zasoby ropy i gazu firmy energetycznej. Inwestycje te są wykazywane w bilansie spółki, co umożliwia porównanie aktywów inwestycyjnych spółki z jej zobowiązaniami.
Aktywa zagrożone stanowią inną formę aktywów inwestycyjnych. Inwestycje te są tworzone przez wiele scenariuszy. Mogą być tworzone przez grunty z przejęcia nieruchomości prywatnej, zapasy od upadających firm, a nawet akcje i obligacje, które zostały wyemitowane przez firmę zmuszoną do ochrony przed bankructwem. Ponieważ posiadacz lub sprzedawca aktywów znajdujących się w trudnej sytuacji często znajduje się w tragicznej sytuacji finansowej, aktywa zazwyczaj można kupić od inwestora po okazyjnej cenie.
Podczas spowolnienia gospodarczego zagrożone aktywa są bardziej rozpowszechnione, ponieważ firmy są bardziej narażone na trudności finansowe. Możliwości te mogą być trudne dla indywidualnego inwestora i są ryzykowne, ponieważ nie ma gwarancji, że wartości aktywów wzrosną. Inwestorzy mogą chcieć zwrócić się do profesjonalisty, takiego jak zarządzający funduszem wspólnego inwestowania, który specjalizuje się w dodawaniu zagrożonych aktywów do portfela w celu dywersyfikacji.