Co to jest doradztwo inwestycyjne?
Profesjonalne zarządzanie pieniędzmi to usługa obejmująca nie tylko zarządzających portfelem, decydentów dla portfela inwestycji. Często zaangażowany jest zespół badaczy lub konsultantów, co jest znane jako doradztwo inwestycyjne firmy. Czasami ci doradcy inwestycyjni będą zatrudnieni w dużej firmie zarządzającej pieniędzmi, a innym razem zostaną zleceni podmiotom zewnętrznym. W obu przypadkach doradztwo inwestycyjne stanowi integralną część układanki zarządzania pieniędzmi, która koncentruje się na doradztwie, pomysłach i badaniach.
Doradztwo inwestycyjne jest uważane za centralną jednostkę zarządzania aktywami dla każdej firmy zarządzającej pieniędzmi. Zarządzający pieniędzmi podejmują decyzje w imieniu niektórych największych inwestorów instytucjonalnych na świecie, w tym między innymi funduszy emerytalnych, dużych banków, a także osób zamożnych. Dział doradztwa inwestycyjnego firmy jest odpowiedzialny za badanie inwestycji, w tym bieżące i potencjalne alokacje, oraz udzielanie porad na temat tych ustaleń. Chociaż niektórzy specjaliści od inwestycji nie podejmują decyzji w sprawie doradcy inwestycyjnego, inni są całkowicie zależni od doradczego elementu działalności.
Dział doradztwa inwestycyjnego większego przedsiębiorstwa lub zewnętrzna firma doradztwa inwestycyjnego zapewni szereg usług. Funkcje te obejmują rekomendowanie inwestycji w konkretną klasę aktywów, takich jak akcje, fundusze o stałym dochodzie lub fundusze hedgingowe, lub rozpoznawanie trendu sugerującego, że nadszedł czas na wycofanie się z którejkolwiek z wyżej wymienionych kategorii. Jeśli duży inwestor ma inwestycję w dużą firmę zarządzającą pieniędzmi i doszło do pewnego rodzaju wstrząsu wykonawczego w tej firmie, doradztwo inwestycyjne często podniesie żółtą flagę do tego inwestora, że mogą wystąpić pewne zmiany w wynikach portfolio idzie w przyszłość. Oczywiście decyzja o tym, czy zastosować się do porady doradcy inwestycyjnego, należy do inwestora.
Relacje z doradcą inwestycyjnym, który udziela porad; zarządzający pieniędzmi, który podejmuje decyzje inwestycyjne; a sam inwestor jest często symbiotyczny, ponieważ każdy z nich polega na pewnym wkładzie w równanie. Doradca inwestycyjny powinien zdawać sobie sprawę z kierunku, w którym zarządzający pieniędzmi woli wybrać, zasobów inwestora i warunków na rynkach finansowych. W pewnym sensie obowiązkiem firmy doradztwa inwestycyjnego jest powiązanie wszystkich tych oddzielnych elementów. Chociaż rekompensata dla doradców inwestycyjnych zazwyczaj spada poniżej poziomu rzeczywistych zarządzających pieniędzmi, nadal może być lukratywnym wyborem kariery, który prowadzi do nieprzewidzianych i ekscytujących możliwości.