Che cos'è una consulenza sugli investimenti?
La gestione professionale del denaro è un servizio che comprende non solo i gestori di portafoglio, i responsabili delle decisioni per un portafoglio di investimenti. Spesso è coinvolto un team di ricercatori o consulenti, e questo è noto come il braccio di consulenza degli investimenti dell'azienda. A volte, questi consulenti per gli investimenti saranno interni a una grande società di gestione del denaro e altre volte saranno esternalizzati a terzi. In entrambi i casi, la consulenza sugli investimenti fornisce un pezzo integrale del puzzle di gestione del denaro che si concentra su consulenza, idee e ricerca.
La consulenza in materia di investimenti è considerata un'unità centrale di gestione patrimoniale per qualsiasi impresa di gestione del denaro. I gestori di fondi prendono decisioni per conto di alcuni dei maggiori investitori istituzionali nel mondo, tra cui fondi pensione, grandi banche e individui benestanti, tra gli altri. Il ramo di consulenza sugli investimenti della società è responsabile della ricerca di investimenti, comprese le allocazioni attuali e potenziali, e di fornire consulenza su tali risultati. Sebbene alcuni professionisti degli investimenti prendano le loro decisioni assenti da un consulente per gli investimenti, ci sono altri che dipendono con tutto il cuore dalla componente di consulenza dell'azienda.
Un braccio di consulenza in materia di investimenti di un'azienda più grande o una società di consulenza in materia di investimenti esterna fornirà una serie di servizi. Queste funzioni includono raccomandare l'investimento in una particolare classe di attività, come azioni, reddito fisso o hedge funds, o riconoscere una tendenza che suggerisce che è tempo di cedere da una delle categorie sopra menzionate. Se un grande investitore ha un investimento con una grande società di gestione del denaro e c'è stata una sorta di shakeup esecutivo in quella società, l'attività di consulenza sugli investimenti spesso porta una bandiera gialla a quell'investitore che potrebbero esserci dei cambiamenti nelle prestazioni del portafoglio andando avanti. Naturalmente, spetta all'investitore decidere se prestare attenzione al parere del consulente per gli investimenti.
Il rapporto con il consulente per gli investimenti, che fornisce consulenza; il gestore del denaro, che prende le decisioni di investimento; e l'investitore stesso o se stesso è spesso simbiotico in quanto ciascuno fa affidamento sull'altro per un contributo all'equazione. Il consulente per gli investimenti dovrebbe essere consapevole della direzione che il gestore del denaro preferisce prendere, delle risorse dell'investitore e delle condizioni sui mercati finanziari. In un certo senso, è responsabilità delle attività di consulenza sugli investimenti legare insieme tutti questi componenti separati. Sebbene i compensi per i consulenti per gli investimenti in genere scendano al di sotto di quelli degli attuali gestori di fondi, può comunque essere una scelta di carriera redditizia che porta a opportunità imprevedibili ed eccitanti.