Vad är en investeringsrådgivning?

Professionell penninghantering är en tjänst som omfattar mer än bara portföljförvaltarna, beslutsfattarna för en portfölj av investeringar. Det är ofta ett team av forskare eller konsulter involverade, och detta kallas företagets investeringsrådgivningsarm. Ibland kommer dessa investeringsrådgivare att vara interna i ett stort penninghanteringsföretag, och andra gånger kommer de att läggas ut till en tredje part. I båda fallen ger investeringsrådgivning en integrerad del av pengarhanteringspusslet som fokuserar på råd, idéer och forskning.

Investeringsrådgivning betraktas som en central kapitalförvaltningsenhet för alla pengarhanteringsföretag. Pengarförvaltare fattar beslut på uppdrag av några av de största institutionella investerarna i världen, inklusive pensionsfonder, stora banker samt rika individer, bland andra. Företagets investeringsrådgivningsgrupp ansvarar för att undersöka investeringar, inklusive nuvarande och potentiella tilldelningar, och ge råd om dessa resultat. Även om vissa investerare tar sina beslut från en investeringsrådgivare, finns det andra som helhjärtat beror på den rådgivande delen av verksamheten.

En investeringsrådgivningsarm hos ett större företag eller ett externt investeringsrådgivningsföretag kommer att tillhandahålla en rad tjänster. Dessa funktioner inkluderar att rekommendera investeringen i en viss tillgångsklass, såsom aktier, ränte- eller hedgefonder, eller erkänna en trend som antyder att det är dags att avyttra någon av ovanstående kategorier. Om en stor investerare har en investering med ett stort pengarhanteringsföretag och det har skett någon form av verkställande chefer hos det företaget, kommer investeringsrådgivningsverksamheten ofta att höja en gul flagga till den investeraren att det kan vara några förändringar i resultatet för portfölj framöver. Naturligtvis är det upp till investeraren att bestämma sig för att följa investeringsrådgivarens råd.

Förhållandet med investeringsrådgivaren, som ger råd; pengarförvaltaren, som fattar investeringsbesluten; och investeraren är ofta symbiotisk genom att var och en förlitar sig på den andra för något bidrag till ekvationen. Investeringsrådgivaren bör vara medveten om riktningen som pengarförvaltaren föredrar att ta, investerarnas resurser och förhållandena på finansmarknaderna. På ett sätt är det investeringsrådgivningsverksamhetens ansvar att binda alla dessa separata komponenter. Även om kompensation för investeringsrådgivare vanligtvis faller under den som de faktiska pengarförvaltarna kan, kan det fortfarande vara ett lukrativt karriärval som leder till oförutsägbara och spännande möjligheter.