Vilka är de olika typerna av finansiell programvara?

Det finns många typer av finansiella program, av vilka vissa är avsedda för specifika ekonomiska mätnings- och planeringsuppgifter. En vanlig kategori är finansiell spårningsprogramvara som försöker spåra pengar som tjänats och använts, kategorisera denna information och extrapolera beteendemönster. En annan vanlig kategori är skatteplaneringsprogramvara som vanligtvis syftar till att planera kortfristiga budgetar och långsiktiga investeringar samt fastställda pensionsmål. En sista vanlig typ av finansiell programvara innefattar spårning och implementering av investeringar. Denna typ av programvara gör det ofta möjligt för användaren att övervaka realtidsprestanda för sina investeringsfordon och fastställa regler för att köpa nya investeringar och sälja dem automatiskt.

Vissa skatteprogram är utformade med målet att spåra utgifterna. Köp kan automatiskt eller manuellt matas in i programvaran så att programvarans användare enkelt kan budgetera utgifter per köpkategori. Denna typ av programvara syftar ofta till att hålla användaren informerad om exakt vart eller hans pengar går så att han eller hon kan göra informerade justeringar av utgifterna. Vissa skattemässiga program av denna typ hjälper användaren att hålla reda på information som ränta på kreditkort och lån och hjälper till att hålla användaren medveten om oväntade ränteförändringar eller köp som annars kan bli obemärkt. Ofta kan denna typ av skatteprogramvara ställas in för att skicka e-post- eller textmeddelandevarningar när budgetar överskrids eller oväntade inköp rensas, vilket erbjuder en central plats att hantera varningar istället för att göra det genom ett stort antal banker.

Programvara för finansiell planering hjälper ofta användaren att skapa långsiktiga budgetar och övergripande planer för investeringar och pensioner. Ibland ingår denna funktionalitet i den finansiella spårningsprogramvaran, men andra gånger är den förpackad i ett separat program. Denna typ av funktionalitet fokuserar inte på spårning av inköp utan fokuserar istället på att organisera finansiella resurser för långsiktiga mål. Övergripande mål som den här typen av mjukvara kan användas för att uppfylla inkluderar planering för pensionering, finansiering av ett högskolesparekonto eller räkning av hur man betalar en skuld.

En annan kategori av skattemjukvara är utformad specifikt för att hantera investeringar och befintliga investeringar. Ofta underhålls denna programvara av ett onlineinvesteringsföretag för att underlätta användningen av dess tjänst. Denna typ av programvara kan göra det möjligt för användaren att se det totala värdet på sina investeringar fram till en ny tid och enkelt se de fluktuerande värdena. Viss investeringsprogramvara gör det också möjligt för användaren att ställa in automatiska köp eller säljpunkter för investeringsinstrument, vilket möjliggör komplicerade automatiserade spekulationsstrategier.