Quali sono i diversi tipi di software fiscale?
Esistono molti tipi di programmi software fiscali, alcuni dei quali dedicati a specifiche attività di misurazione e pianificazione finanziaria. Una categoria comune è il software di tracciamento fiscale che cerca di tracciare i soldi guadagnati e spesi, categorizzare tali informazioni ed estrapolare modelli di comportamento. Un'altra categoria comune è il software di pianificazione fiscale che in genere mira a pianificare budget a breve termine e investimenti a lungo termine, nonché a fissare obiettivi pensionistici. Un tipo comune finale di software finanziario prevede il monitoraggio e l'implementazione degli investimenti. Questo tipo di software spesso consente all'utente di monitorare le prestazioni in tempo reale dei propri veicoli di investimento e di stabilire regole per l'acquisto di nuovi investimenti e la loro vendita automatica.
Alcuni software fiscali sono progettati con l'obiettivo di tenere traccia delle spese. Gli acquisti possono essere inseriti automaticamente o manualmente nel software in modo che l'utente del software possa facilmente preventivare le spese per categoria di acquisto. Questo tipo di software ha spesso lo scopo di tenere informato l'utente su dove stanno andando i suoi soldi in modo che possa apportare modifiche informate alle abitudini di spesa. Alcuni programmi software fiscali di questo tipo aiutano l'utente a tenere traccia di informazioni come i tassi di interesse delle carte di credito e dei prestiti e aiutano l'utente a tener conto di cambiamenti di interesse imprevisti o acquisti che altrimenti potrebbero passare inosservati. Spesso, questo tipo di software fiscale può essere impostato per inviare avvisi tramite e-mail o messaggi di testo quando i budget vengono superati o gli acquisti imprevisti vengono eliminati, offrendo un posto centralizzato per gestire gli avvisi invece di farlo attraverso una miriade di istituti bancari.
Il software di pianificazione fiscale spesso aiuta l'utente nella creazione di budget a lungo termine e piani generali per investimenti e pensionamenti. A volte questa funzionalità è incorporata con il software di tracciamento fiscale, ma altre volte è impacchettata in un programma separato. Questo tipo di funzionalità non si concentra sul tracciamento degli acquisti, ma si concentra sull'organizzazione di risorse finanziarie per obiettivi a lungo termine. Gli obiettivi generali che questo tipo di software può essere utilizzato per raggiungere includono la pianificazione della pensione, il finanziamento di un conto di risparmio universitario o la determinazione di come pagare un debito.
Un'altra categoria di software fiscale è progettata specificamente per gestire investimenti e investimenti esistenti. Spesso, questo software è gestito da una società di investimento online per facilitare l'uso del suo servizio. Questo tipo di software può consentire all'utente di visualizzare il valore totale dei suoi investimenti fino a tempi recenti e di visualizzare facilmente i valori fluttuanti. Alcuni software di investimento consentono inoltre all'utente di impostare punti di acquisto o vendita automatici per strumenti di investimento, consentendo potenzialmente complicate strategie di speculazione automatizzata.