Vad är handelstillstånd?

En handelstillstånd är ett dokument som tillåter en tredje part att genomföra transaktioner för ägaren av ett konto. Texten till handelstillståndet definierar vilken typ av åtgärder tredje part kan vidta för kontoägarens räkning. Beroende på ansökan kan en handelstillstånd ge tredje part full tillgång till kontoens tillgångar. I andra situationer kan auktorisationen begränsas till specifika typer av transaktioner som definieras i dokumentets text.

Det finns i huvudsak två typer av handelstillstånd. Den första är känd som en fullständig handelstillstånd. Detta tillvägagångssätt ger normalt tredje part möjlighet att köpa och sälja värdepapper som ingår i det aktuella kontot. Den tredje parten kan också ta bort tillgångar från kontot utan att behöva rådfråga ägaren.

Ett begränsat handelstillstånd ger tredje part möjligheten att utföra på specifika typer av transaktioner för kontots ägare eller ägare. När det gäller investeringar innebär detta vanligtvis att tredje part kan köpa och sälja värdepapper när som helst. Inga värdepapper får dock flyttas till ett annat investeringskonto, även om det andra kontot också tillhör den aktuella kontoägarens egendom.

En handelstillstånd fungerar på samma sätt som en fullmakt. Rättigheterna och ansvaret för det bemyndigade partiet anges i dokumentet. Alla ägare av berörda rättigheter och egendom måste gå med på villkoren för överlåtelse av myndighet och ange deras godkännande genom att underteckna dokumentet.

Användningen av en tredje parts auktorisation för handel är inte en ovanlig situation. Investerare som inte vill hantera sin investeringsportfölj kan välja att tillåta en betrodd person att hantera den dagliga köp- och försäljningsaktiviteten och bara kliva in när det finns behov av att flytta tillgångar från kontot. Ett mäklarhus accepterar beställningar som utfärdats av tredje part som om de kom från kontoägaren, förutsatt att handelstillståndet är i ordning och anses rättsligt bindande.