Qu'est-ce que l'autorisation de négociation?

Une autorisation de transaction est un document qui permet à un tiers d'effectuer des transactions pour le compte du titulaire du compte. Le texte de l'autorisation de négociation définit le type d'actions que le tiers peut entreprendre pour le compte du titulaire du compte. En fonction de l’application, une autorisation de négociation peut fournir à la tierce partie un accès complet aux actifs du compte. Dans d’autres situations, l’autorisation peut être limitée à des types de transactions spécifiques, tels que définis dans le texte du document.

Il existe essentiellement deux types d'autorisations de négociation. Le premier est connu comme une autorisation de négociation complète. Cette approche donne normalement à la tierce partie la possibilité d’acheter et de vendre des titres inclus dans le compte en question. Le tiers peut également supprimer des actifs du compte sans avoir à consulter le propriétaire.

Une autorisation de négociation limitée donne à la tierce partie la possibilité d'effectuer des transactions spécifiques pour le compte du ou des titulaires du compte. Dans le cas des investissements, cela signifie généralement que le tiers peut acheter et vendre des titres à volonté. Toutefois, aucun titre ne peut être transféré sur un autre compte de placement, même si ce dernier est également la propriété du titulaire du compte en question.

Une autorisation de négociation fonctionne de la même manière qu'une procuration. Les droits et responsabilités de la partie habilitée sont énoncés dans le document. Tous les propriétaires des droits et biens concernés doivent accepter les conditions du transfert d'autorité et indiquer leur approbation en signant le document.

L'utilisation d'une autorisation de tiers pour effectuer des opérations n'est pas une situation inhabituelle. Les investisseurs qui ne souhaitent pas gérer leur portefeuille de placements peuvent choisir de permettre à une personne de confiance de gérer les activités quotidiennes d’achat et de vente et d’intervenir uniquement s’il est nécessaire de transférer des actifs du compte. Une maison de courtage acceptera les ordres émis par le tiers comme s’ils provenaient du titulaire du compte, en supposant que l’autorisation de négociation soit en ordre et considérée comme juridiquement contraignante.