Co je to schéma uspořádání?

Někdy známý jako schéma rekonstrukce, schéma dohody je akční plán, který umožňuje společnosti uzavřít dohodu o důchodu dluhu, organizovat převzetí nebo jiné finanční problémy, které zahrnují potřebu spolupráce mezi společností a její věřiteli a investory. Ve většině případů musí být systém ujednání přezkoumán a schválen soudem dříve, než bude považován za závazné pro všechny dotčené strany.

Rozsah situací, ve kterých lze použít systém dohody, se bude lišit na základě vládních předpisů týkajících se obchodních operací a finančního půjčky, které platí v jurisdikci, kde se společnost nachází. Obvykle se tento konkrétní přístup používá, pokud nejsou k dispozici jiné metody nebo nejsou proveditelné s ohledem na současnou situaci společnosti. V tomto okamžiku je příprava schématu ujednání, které lze předložit soudu, přezkoumáno a snad schváleno, často nejhorší krok pro všechny zúčastněné.

Jedním z běžných příkladů používání schématu dohody je uspořádání dluhu dlužných věřitelům, aby mohl být v důchodu způsobem, který umožňuje podniku pokračovat v provozu. V tomto scénáři je dluh přeplánován tak, aby byl každý věřitel nakonec zaplacen v plné výši, přičemž soud dohlížel na toto rozdělení a ochrana věřitelů i společnosti v tomto procesu. Zde je myšlenka zabránit tomu, aby společnosti musela likvidovat nebo jít do nějaké konkurzní situace, která by mohla vést k tomu, že věřitelé dostávají snížené částky.

Další aplikace schématu uspořádání souvisí se zrušením určitých dlouhodobých dluhů. K tomuto druhu události by se mohlo objevit u poskytovatele životního pojištění, který se chce vyrovnat s vybranými klienty tím, že jim zaplatí paušální částku za efektivní nákup svých současných životních pojištění. Pomůže to eliminovat budoucí povinnosti, strOsitelně otevírá dveře poskytovateli pojištění k restrukturalizaci podnikání tak, aby byl model v nadcházejících letech udržitelnější.

Schéma uspořádání lze také použít v likvidaci společnosti. Zde je myšlenka strukturovat vyplácení plateb věřitelům a investorům, aby se shodovaly s prodejem firemních aktiv. Jakmile se aktiva prodávají, vybraná skupina věřitelů obdrží platby na vypořádání zůstatků účtů dříve vydaných společnosti. Věřitelé jsou upřednostňováni jako součást systému, což umožňuje každému z nich nějakou představu o tom, kdy očekávat platbu na otevřených účtech.