Co dělá makléřský generální agent?
Makléřský generální agent je pojišťovací profesionál, který prodává produkty jiným účastníkům průmyslu. Makléřský makléř se však nezabývá přímo s jednotlivými zákazníky nebo korporátními klienty. Místo toho tento jednotlivec prodává pojišťovací produkty jiným makléřům a finančním manažerům, kteří zase zastupují individuální a firemní klienty. Generální agent podniká prostřednictvím živých schůzek i přes internet a může prodávat životní pojištění, zdravotní pojištění, pojištění pro případ invalidity nebo jiné pojistné produkty. Tento profesionál je licencovaným agentem a obvykle zastupuje mnoho pojišťovacích společností.
Úlohou generálního agenta v makléřském průmyslu je především prodej. Obecná makléřská agentura může rozhodnout, které pojišťovací produkty může zástupce prodat jiným makléřům na základě ceny, kvality pojistek a vztahů stanovených jednotlivými makléřskými agenty. Platy agentů jsou často založeny na provizi, i když může existovat paušální možnost založená na dohodách s ostatními makléři.
Mezi pracovní úkoly makléřského generálního agenta patří proces poskytování pojistných nabídek ostatním finančním profesionálům. Obecně bude agent vyžadovat, aby některé aplikace byly nejprve zpracovány s nezbytnými informacemi vázanými na klienta, který hledá pojistný produkt. Na základě údajů uvedených v této formě může makléřský generální agent poskytnout ostatním pojišťovacím odborníkům finanční odhad pojistného produktu.
Obecný agent je obvykle obeznámen s procesem upisování pojištění a mohl by o tomto procesu požádat další pojišťovací profesionály. Upisování pojištění zahrnuje posouzení rizika zákazníků pojištění před vydáním pojistky. Makléřský makléř často slouží jako vzdělávací zdroj pro odvětví a může poskytnout podporu dalším pojišťovacím makléřům, když je zpracována pojistná událost.
Je běžné, že zprostředkovatelé generálních agentů pořádají schůzky s dalšími zástupci, aby projednali různé produktové možnosti a potřeby klientů. Na těchto setkáních často dochází k výměně marketingových materiálů, takže si generální agent je vědom toho, co makléř potřebuje, a že externí makléř má seznam možností. Proces prodeje by se mohl rozvinout na několika setkáních mezi stranami, než bude učiněno rozhodnutí a jakýkoli produkt bude prodán externímu makléři.
Existují různí finanční profesionálové, včetně správců majetku a certifikovaných veřejných účetních, kteří mohou prodávat pojišťovací produkty klientům. Tito účastníci průmyslu si mohou zakoupit specializovaný typ pojištění u makléřského generálního agenta. Například generální agent se může specializovat na prodej pojištění dlouhodobé péče. Pokud jiný finanční profesionál musí zahrnout tento produkt do portfolia klienta, generální agent je schopen poskytnout tomuto zástupci seznam dopravců a cen.