Co robi agent generalny pośrednictwa?
Agent generalny pośrednika jest profesjonalistą ubezpieczeniowym, który sprzedaje produkty innym uczestnikom branży. Generalny agent pośrednictwa nie zajmuje się jednak bezpośrednio klientami indywidualnymi ani klientami korporacyjnymi. Zamiast tego osoba ta sprzedaje produkty ubezpieczeniowe innym brokerom i menedżerom finansowym, którzy z kolei reprezentują klientów indywidualnych i korporacyjnych. Generalny agent prowadzi działalność za pośrednictwem spotkań na żywo oraz przez Internet i może sprzedawać ubezpieczenia na życie, ubezpieczenia zdrowotne, ubezpieczenia na wypadek inwalidztwa lub inne produkty ubezpieczeniowe. Ten profesjonalista jest licencjonowanym agentem i zazwyczaj reprezentuje wielu przewoźników ubezpieczeniowych.
Zadaniem generalnego agenta w branży maklerskiej jest przede wszystkim sprzedaż. Ogólna agencja maklerska może zdecydować, które produkty ubezpieczeniowe przedstawiciel może sprzedać innym brokerom na podstawie ceny, jakości polis i relacji ustalonych przez poszczególnych pośredników. Wynagrodzenia agentów są często oparte na prowizjach, chociaż może istnieć opcja ryczałtowa oparta na umowach z innymi brokerami.
Do zadań pośrednika generalnego biura maklerskiego należy proces przedstawiania ofert ubezpieczeniowych innym specjalistom finansowym. Zazwyczaj ogólny agent będzie musiał najpierw przetworzyć niektóre wnioski z niezbędnymi informacjami powiązanymi z klientem, który szuka produktu ubezpieczeniowego. Na podstawie danych zawartych w tym formularzu agent generalny biura maklerskiego może przedstawić innym specjalistom ubezpieczeniowym wycenę finansową produktu ubezpieczeniowego.
Generalny agent zazwyczaj jest zaznajomiony z procesem gwarantowania ubezpieczenia i może kierować zapytania od innych specjalistów ubezpieczeniowych dotyczące tego procesu. Ubezpieczenie ubezpieczeniowe polega na ocenie ryzyka klientów ubezpieczeniowych przed wystawieniem polisy. Agent generalny pośrednictwa często służy jako zasoby edukacyjne dla branży i może zapewniać wsparcie innym pośrednikom ubezpieczeniowym podczas przetwarzania roszczenia ubezpieczeniowego.
Generalni agenci maklerscy często spotykają się z innymi przedstawicielami w celu omówienia różnych opcji produktu i potrzeb klientów. Na tych spotkaniach często odbywa się wymiana materiałów marketingowych, aby generalny agent wiedział, czego potrzebuje pośrednik, a pośrednik zewnętrzny miał listę opcji. Proces sprzedaży może przebiegać przez kilka spotkań między stronami, zanim zostaną podjęte decyzje, a każdy produkt zostanie sprzedany zewnętrznemu brokerowi.
Istnieje wielu specjalistów finansowych, w tym zarządcy majątku i certyfikowani księgowi publiczni, którzy mogą sprzedawać produkty ubezpieczeniowe klientom. Ci uczestnicy branży mogą zakupić wyspecjalizowany rodzaj ubezpieczenia od generalnego agenta maklerskiego. Na przykład ogólny agent może specjalizować się w sprzedaży ubezpieczeń na opiekę długoterminową. Gdy inny specjalista finansowy musi uwzględnić ten produkt w portfolio klienta, generalny agent jest w stanie dostarczyć temu przedstawicielowi listę przewoźników i ceny.