証券会社の一般的なエージェントは何をしますか？

証券会社の一般代理店は、他の業界参加者に製品を販売する保険の専門家です。 ただし、証券会社の一般代理店は、個々の顧客や法人顧客と直接取引しません。 代わりに、この個人は保険商品を他のブローカーや財務マネージャーに販売し、これらのブローカーや財務マネージャーは個人および法人のクライアントを代表します。 一般的なエージェントは、ライブ会議やインターネットを介してビジネスを行い、生命保険、健康保険、障害保険またはその他の保険商品を販売する場合があります。 この専門家は認可を受けた代理店であり、通常、多くの保険会社を代表しています。

証券会社の一般的なエージェントの仕事は、主に販売です。 一般的な証券会社は、価格、保険証券の品質、個々の証券会社によって確立された関係に基づいて、代理人が他の証券会社に販売できる保険商品を決定する場合があります。 他のブローカーとの契約に基づく定額オプションがあるかもしれませんが、エージェントの給与はしばしば手数料ベースです。

証券会社の一般代理店の仕事には、保険の見積もりを他の金融専門家に提供するプロセスが含まれます。 通常、一般的なエージェントは、保険商品を探しているクライアントに関連する必要な情報を使用して、最初に何らかのアプリケーションを処理する必要があります。 このフォームで提供される詳細に基づいて、証券会社の一般代理店は、他の保険の専門家に保険商品の財務的見積もりを与えることができます。

一般的なエージェントは、通常、保険引受プロセスに精通しており、このプロセスに関する他の保険の専門家による問い合わせを行う場合があります。 保険引受には、保険証券を発行する前に保険顧客のリスクを評価することが含まれます。 証券会社の一般代理店は、多くの場合、業界の教育リソースとして機能し、保険請求が処理されるときに他の保険ブローカーにサポートを提供できます。

証券会社の一般的なエージェントは、他の代表者と会議を開いて、さまざまな製品オプションやクライアントのニーズについて話し合うのが一般的です。 これらの会議では、一般的なエージェントがブローカーが必要とするものを認識し、外部ブローカーがオプションのリストを持っているように、マーケティング資料の交換がしばしばあります。 販売プロセスは、意思決定が行われ、製品が外部ブローカーに販売される前に、当事者間のいくつかの会議で展開される可能性があります。

ウェルスマネージャーや公認会計士など、保険商品を顧客に販売する可能性のあるさまざまな金融専門家がいます。 これらの業界の参加者は、証券会社の一般代理店から特殊なタイプの保険を購入する場合があります。 たとえば、一般的なエージェントは、介護保険の販売を専門とする場合があります。 別の金融専門家がこの製品をクライアントのポートフォリオに含める必要がある場合、一般代理店はその代理人にキャリアと価格のリストを提供できます。