証券会社の一般的なエージェントは何をしますか？

証券会社の一般的なエージェントは、他の業界参加者に製品を販売する保険の専門家です。ただし、証券会社の一般的なエージェントは、個々の顧客や企業クライアントと直接対処しません。代わりに、この個人は、保険商品を他のブローカーや財務マネージャーに販売しており、個人および企業のクライアントを代表しています。一般的なエージェントは、ライブミーティングやインターネットを通じてビジネスを行っており、生命保険、健康保険、障害保険、またはその他の保険商品を販売する可能性があります。この専門家は認可されたエージェントであり、通常、多くの保険会社を代表しています。

証券業界の一般的なエージェントの仕事は、主に販売を行っています。一般仲介機関は、代表者が価格、個々のブローカーエージェントによって確立された保険の質、関係の質に基づいて他のブローカーに販売できる保険商品を決定する場合があります。エージェントの給与はしばしば手数料ベースですが、FLがあるかもしれません他のブローカーとの契約に基づくAT-Rateオプション。

証券会社の一般的なエージェントの求人タスクに含まれることは、他の金融専門家に保険の見積もりを提供するプロセスです。通常、一般的なエージェントは、保険商品を探しているクライアントに結び付けられた必要な情報を使用して、最初に何らかのアプリケーションを処理することを要求します。この形式で提供される詳細に基づいて、証券会社の一般的なエージェントは、他の保険の専門家に保険商品の財政的見積もりを与えることができます。

一般的なエージェントは通常、保険の引受プロセスに精通しており、このプロセスに関する他の保険の専門家による照会を担当する可能性があります。保険の引受には、保険契約を発行する前に保険顧客のリスクを評価することが含まれます。証券会社の一般的なエージェントは、多くの場合、業界への教育リソースとして機能し、OTHへのサポートを提供できます保険請求が処理されたときの保険ブローカー。

証券会社の一般的なエージェントは、他の代表者と会議を開催して、さまざまな製品オプションとクライアントのニーズについて話し合うことが一般的です。これらの会議では、多くの場合、マーケティング資料の交換が行われるため、一般的なエージェントがブローカーに必要なものを認識し、外部ブローカーにオプションのリストがあります。販売プロセスは、決定が下され、製品が外部ブローカーに販売される前に、当事者間のいくつかの会議で展開される可能性があります。

クライアントに保険商品を販売する可能性のあるウェルスマネージャーや認定された公会計士など、さまざまな金融専門家がいます。これらの業界参加者は、証券会社の一般的なエージェントから専門の種類の保険を購入する場合があります。たとえば、一般的なエージェントは、長期介護保険の販売を専門とする場合があります。別の金融専門家がこの製品をクライアントのポートフォリオに含める必要がある場合、遺伝子RALエージェントは、その代表者にキャリアと価格のリストを提供することができます。