Was macht ein Brokerage General Agent?
Ein Makler-Generalvertreter ist ein Versicherungsfachmann, der Produkte an andere Branchenteilnehmer verkauft. Der Generalmakler befasst sich jedoch nicht direkt mit einzelnen Kunden oder Firmenkunden. Stattdessen verkauft diese Person Versicherungsprodukte an andere Makler und Finanzmanager, die wiederum Privat- und Firmenkunden vertreten. Ein Generalvertreter führt Geschäfte über Live-Meetings sowie über das Internet durch und verkauft möglicherweise Lebensversicherungen, Krankenversicherungen, Invalidenversicherungen oder andere Versicherungsprodukte. Dieser Fachmann ist ein zugelassener Vertreter und vertritt in der Regel viele Versicherungsträger.
Die Aufgabe eines Generalagenten in der Maklerbranche besteht hauptsächlich darin, Verkäufe zu tätigen. Eine allgemeine Makleragentur kann auf der Grundlage des Preises, der Qualität der Policen und der von den einzelnen Makleragenten eingegangenen Beziehungen entscheiden, welche Versicherungsprodukte ein Vertreter an andere Makler verkaufen kann. Die Gehälter der Makler sind oft provisionsabhängig, obwohl es aufgrund von Vereinbarungen mit anderen Maklern eine Pauschaloption geben kann.
Zu den Aufgaben eines Makleragenten gehört auch die Bereitstellung von Versicherungsangeboten für andere Finanzfachleute. In der Regel verlangt der Generalvertreter, dass ein Antrag zuerst mit den erforderlichen Informationen bearbeitet wird, die an den Kunden gebunden sind, der nach einem Versicherungsprodukt sucht. Auf der Grundlage der in diesem Formular angegebenen Details kann der Makler-Generalvertreter den anderen Versicherungsfachleuten einen finanziellen Kostenvoranschlag für ein Versicherungsprodukt vorlegen.
Ein Generalvertreter ist in der Regel mit dem Versicherungsprozess vertraut und kann Anfragen von anderen Versicherungsfachleuten zu diesem Prozess stellen. Das Underwriting von Versicherungen umfasst die Bewertung des Risikos von Versicherungskunden vor der Ausstellung einer Police. Der Makler-Generalvertreter dient der Branche häufig als Informationsquelle und kann andere Versicherungsmakler bei der Bearbeitung von Versicherungsansprüchen unterstützen.
Es ist üblich, dass Makler-Generalvertreter Treffen mit anderen Vertretern abhalten, um die verschiedenen Produktoptionen und die Bedürfnisse der Kunden zu besprechen. Bei diesen Besprechungen findet häufig ein Austausch von Marketingmaterial statt, damit der Generalvertreter weiß, was der Broker benötigt, und damit der externe Broker eine Liste von Optionen hat. Der Verkaufsprozess kann sich über mehrere Besprechungen zwischen Parteien erstrecken, bevor Entscheidungen getroffen werden und ein Produkt an einen externen Broker verkauft wird.
Es gibt verschiedene Finanzfachleute, darunter Vermögensverwalter und Wirtschaftsprüfer, die möglicherweise Versicherungsprodukte an Kunden verkaufen. Diese Branchenteilnehmer können eine spezielle Art von Versicherung bei einem Makler kaufen. Ein Generalvertreter könnte sich beispielsweise auf den Verkauf von Pflegeversicherungen spezialisieren. Wenn ein anderer Finanzfachmann dieses Produkt in das Portfolio eines Kunden aufnehmen muss, kann der Generalvertreter diesem Vertreter eine Liste mit Spediteuren und Preisen zur Verfügung stellen.