Wie werde ich Rentenberater?
Renten und Berater sind zwei Gruppen, die wirklich Hand in Hand gehen. Öffentliche und private Renten verlassen sich auf die Beratung, das Wissen und die Führung eines Anlageberaters, um Entscheidungen zu treffen, die sich auf den Ruhestand von Tausenden von Mitarbeitern auswirken können. Ein Berater wird oft auf der Grundlage von Gebühren und Provisionen vergütet, die er durch Kunden hat. Um ein Rentenberater zu werden, der eine sehr beziehungsorientierte Branche ist, sind starke Kommunikations- und mathematische Fähigkeiten unerlässlich. Ein Abschluss in Finanz- oder Rechnungswesen ist nützlich, während der Erhalt von Investitionszertifikaten die Ausbildung ergänzen und die Chancen erhöhen kann.
Finanzunternehmen sind daran interessiert, junge Hochschulabsolventen mit hervorragenden Notendurchschnitten (GPAs) und Kenntnissen des sich ständig ändernden Marktumfelds einzustellen. Auch wenn Sie keine Aktien- und Anleihenauswahl treffen müssen, um ein Rentenberater zu werden, ist es eine gute Idee, einige der gleichen Branchenzertifizierungen wie die Stock Picker zu haben. Viele Anlageberater haben in den USA den Titel eines Certified Public Accountant oder ein Series 66-Finanzzertifikat erworben. Beide könnten auf dem Weg zum Rentenberater hilfreich sein.
Der beste Weg, Rentenberater zu werden, ist natürlich Branchenerfahrung. Seien Sie bereit, an Schulungsprogrammen am Arbeitsplatz teilzunehmen, die von einer Finanzfirma angeboten werden. Der Aufbau von Beziehungen in der Rentenbranche ist auch deshalb von Vorteil, weil diese Institutionen künftige Kunden sein könnten.
Die Teilnahme an Finanzkonferenzen ist eine gute Möglichkeit, sich über Änderungen der Vorschriften zu informieren oder eine Veränderung in der Ruhestandslandschaft zu erkennen. Ökonomen und andere Finanzfachleute werden häufig gebeten, Seminare abzuhalten und Diskussionsrunden zu Markttrends abzuhalten. Möglicherweise fallen für die Teilnahme an der Konferenz und für die Anreise Auslagen an, die sich jedoch langfristig auszahlen können. Networking findet bei diesen Veranstaltungen statt und das Treffen mit anderen Fachleuten der Branche könnte die Tür für Karrieremöglichkeiten öffnen.
Nachdem Sie ein Rentenberater geworden sind, gibt es scheinbar viele berufliche Möglichkeiten. Renten beauftragen Finanzberater mit Anweisungen zu Anlagestrategien, Marktthemen und Risikobewusstsein. Diese institutionellen Anleger engagieren nicht nur allgemeine Anlageberater, sondern auch Berater für bestimmte Anlageklassen wie Immobilien oder Anleihen. Für Renten, die keine externen Berater einstellen, gibt es wahrscheinlich interne Investitionsausschüsse, die die Entscheidungspläne leiten. Entscheiden Sie, ob Sie es vorziehen, in einer Finanzberatungsfirma zu arbeiten, in der sich die meisten Gelegenheiten bieten, oder ob Sie eine Anstellung bei einer betrieblichen oder öffentlichen Pensionskasse anstreben.