Hoe word ik een pensioenconsulent?
Pensioenen en consultants zijn twee groepen die echt hand in hand gaan. Publieke en particuliere pensioenen zijn afhankelijk van het advies, de kennis en het leiderschap van een beleggingsadviseur om beslissingen te nemen die van invloed kunnen zijn op de pensionering van duizenden werknemers. Een consultant wordt vaak gecompenseerd op basis van vergoedingen en commissies die zijn verdiend als gevolg van het hebben van klanten. Om een pensioenadviseur te worden, wat een sterk relatiegedreven industrie is, zijn sterke communicatie en wiskundige vaardigheden essentieel. Een graad in financiën of boekhouding is nuttig, terwijl het behalen van investeringscertificeringen het onderwijs kan aanvullen en kansen kan vergroten.
Financiële bedrijven zijn geïnteresseerd in het inhuren van jonge afgestudeerden met opvallende grade point averages (GPA's) en aanleg voor het begrijpen van de steeds veranderende marktomgeving. Hoewel u geen aandelen- en obligatieselecties hoeft te maken om een pensioenadviseur te worden, is het een goed idee om een aantal van dezelfde branchecertificeringen te hebben als de stockpickers. Veel beleggingsadviseurs hebben de titel Certified Public Accountant of een Series 66-financiële certificering in de VS behaald, die beide op weg kunnen helpen om pensioenadviseur te worden.
De beste manier om pensioenadviseur te worden, is natuurlijk ervaring in de sector. Wees bereid om deel te nemen aan on-the-job trainingsprogramma's die worden aangeboden bij een financieel bedrijf. Het ontwikkelen van relaties in de pensioenindustrie is ook gunstig omdat deze instellingen toekomstige klanten kunnen zijn.
Het bijwonen van financiële conferenties is een goede manier om veranderende regelgeving bij te houden of een verschuiving in het pensioenlandschap te herkennen. Economen en andere financiële professionals worden vaak gevraagd om seminars te organiseren en rondetafels te geven over markttendensen. Het kan kosten voor zowel het bijwonen van de conferentie als voor reizen vereisen, maar de beloningen kunnen lang duren. Netwerken vindt plaats op deze evenementen en ontmoeting met andere professionals in de industrie kan de deur openen naar carrièremogelijkheden.
Professionele opties zijn schijnbaar in overvloed nadat u pensioenadviseur bent geworden. Pensioenen huren financiële consultants in om richting te geven aan beleggingsstrategieën, marktthema's en risicobewustzijn. Deze institutionele beleggers doen er alles aan om niet alleen algemene beleggingsadviseurs in te huren, maar ook adviseurs voor bepaalde activaklassen, zoals onroerend goed of obligaties. Voor pensioenen die geen externe consultants inhuren, zijn er waarschijnlijk interne investeringscomités die de plannen voor beslissingen begeleiden. Bepaal of u liever in een financieel adviesbureau werkt, waar de meeste kansen liggen, of dat u wilt werken bij een bedrijfs- of publiek pensioenfonds.