Jak se mohu stát penzijním poradcem?

Důchody a konzultanti jsou dvě skupiny, které skutečně jdou ruku v ruce. Veřejné a soukromé důchody spoléhají na radu, znalosti a vedení investičního poradce při rozhodování, které může mít vliv na odchod tisíců zaměstnanců do důchodu. Konzultant je často kompenzován na základě poplatků a provizí získaných v důsledku toho, že mají klienty. Abyste se stali penzijním poradcem, který je do značné míry průmyslem založeným na vztazích, jsou nezbytné silné komunikační a matematické dovednosti. Titul v oboru finance nebo účetnictví je užitečný, zatímco získání investičních certifikátů může doplnit vzdělání a zvýšit příležitosti.

Finanční firmy mají zájem o najímání mladých absolventů vysokých škol s průměrnými bodovými průměry (GPA) a schopnostmi pochopit neustále se měnící tržní prostředí. I když se nemusíte rozhodovat o výběru akcií a dluhopisů, abyste se stali poradcem v penzi, je dobré mít některé stejné průmyslové certifikace jako sběrače akcií. Mnoho investičních poradců získalo v USA titul Certified Public Accountant nebo finanční certifikaci Series 66, což by mohlo na cestě pomoci stát se penzijním poradcem.

Nejlepší způsob, jak se stát penzijním poradcem, je samozřejmě mít zkušenosti v oboru. Buďte ochotni se účastnit jakýchkoli vzdělávacích programů na pracovišti nabízených ve finanční firmě. Rozvíjení vztahů v penzijním průmyslu je také prospěšné, protože tyto instituce by mohly být budoucími klienty.

Účast na finančních konferencích je dobrý způsob, jak držet krok s jakýmikoli měnícími se předpisy nebo rozpoznat posun v oblasti odchodu do důchodu. Ekonomové a další finanční profesionálové jsou často žádáni, aby pořádali semináře a poskytovali kulaté stoly o tržních trendech. Může to vyžadovat výdaje mimo kapsu jak na účast na konferenci, tak na cestování, ale odměny by mohly být dlouhodobé. Na těchto akcích dochází k vytváření sítí a setkání s dalšími odborníky v oboru by mohlo otevřít dveře kariérním příležitostem.

Poté, co se stanete penzijním poradcem, se zdá, že máte profesionální možnosti. Důchody najímají finanční poradce, aby poskytli pokyny ohledně investičních strategií, tržních témat a povědomí o rizicích. Tito institucionální investoři se do značné míry snaží najmout nejen všeobecné investiční poradce, ale také poradce pro konkrétní třídy aktiv, jako jsou nemovitosti nebo dluhopisy. U důchodů, které nepřijímají konzultanty třetích stran, existují pravděpodobně interní investiční výbory, které řídí plány rozhodování. Rozhodněte se, zda dáváte přednost práci ve finanční poradenské firmě, kde je nejvíce příležitostí, nebo se snažíte být zaměstnán v podnikovém nebo veřejném penzijním fondu.