Jak zostać konsultantem emerytalnym?
Emerytury i konsultanci to dwie grupy, które naprawdę idą w parze. Emerytury publiczne i prywatne polegają na doradztwie, wiedzy i kierownictwie konsultanta inwestycyjnego, aby podejmować decyzje, które mogą wpłynąć na emeryturę tysięcy pracowników. Konsultant często otrzymuje wynagrodzenie na podstawie opłat i prowizji uzyskanych w wyniku posiadania klientów. Aby zostać konsultantem emerytalnym, który w dużej mierze opiera się na relacjach, niezbędna jest dobra komunikacja i umiejętności matematyczne. Dyplom z finansów lub rachunkowości jest przydatny, a uzyskanie certyfikatów inwestycyjnych może uzupełniać edukację i zwiększać możliwości.
Firmy finansowe są zainteresowane zatrudnieniem młodych absolwentów szkół wyższych z wyróżniającymi się średnimi punktami oceny (GPA) i umiejętnościami zrozumienia zmieniającego się otoczenia rynkowego. Mimo że nie będziesz musiał dokonywać wyboru akcji i obligacji, aby zostać konsultantem ds. Emerytur, dobrym pomysłem jest posiadanie niektórych takich samych certyfikatów branżowych jak w przypadku osób pobierających akcje. Wielu konsultantów inwestycyjnych uzyskało tytuł Certified Public Accountant lub certyfikat finansowy Series 66 w USA, z których oba mogą pomóc w drodze do zostania konsultantem emerytalnym.
Oczywiście najlepszym sposobem na zostanie doradcą emerytalnym jest posiadanie doświadczenia w branży. Bądź gotów uczestniczyć w dowolnych programach szkolenia zawodowego oferowanych w firmie finansowej. Rozwijanie relacji w branży emerytalnej jest również korzystne, ponieważ instytucje te mogą być przyszłymi klientami.
Udział w konferencjach finansowych jest dobrym sposobem na nadążenie za zmieniającymi się przepisami lub dostrzeżenie zmiany w otoczeniu emerytalnym. Ekonomiści i inni specjaliści finansowi są często proszeni o poprowadzenie seminariów i przedstawienie okrągłego stołu na temat trendów rynkowych. Może to wymagać dodatkowych wydatków zarówno na uczestnictwo w konferencji, jak i na podróż, ale nagrody mogą być długotrwałe. Podczas tych wydarzeń odbywa się tworzenie sieci kontaktów, a spotkania z innymi specjalistami z branży mogą otworzyć drzwi do możliwości rozwoju kariery.
Opcje zawodowe pozornie są bogate po tym, jak zostaniesz konsultantem emerytalnym. Emerytury zatrudniają konsultantów finansowych, którzy udzielają wskazówek dotyczących strategii inwestycyjnych, tematów rynkowych i świadomości ryzyka. Ci inwestorzy instytucjonalni dokładają wszelkich starań, aby nie tylko zatrudniać ogólnych konsultantów inwestycyjnych, ale także doradców dla poszczególnych klas aktywów, takich jak nieruchomości lub obligacje. W przypadku emerytur, które nie zatrudniają zewnętrznych konsultantów, prawdopodobnie istnieją wewnętrzne komitety inwestycyjne, które kierują planami decyzji. Zdecyduj, czy wolisz pracować w firmie doradztwa finansowego, w której jest najwięcej możliwości, czy szukać zatrudnienia w korporacyjnym lub publicznym funduszu emerytalnym.