En finanzas, ¿qué es una cartera eficiente?

A veces conocida como una cartera óptima, una cartera eficiente es una cartera financiera que se organiza de manera que se pueda lograr un rendimiento específicamente esperado. Los métodos para estructurar la cartera varían, dependiendo mucho del grado de riesgo con el que el inversor se sienta cómodo cuando se trata de adquirir valores. En algunos casos, el inversor elegirá determinar qué valores se compran en función del nivel mínimo de riesgo necesario para obtener el rendimiento deseado.

Una cartera verdaderamente eficiente representará las mejores selecciones de valores que el inversor actualmente puede permitirse comprar y mantener. Para determinar si la selección de valores es realmente óptima para un inversor en particular, es importante considerar el nivel de comodidad del inversor con riesgo, las circunstancias financieras actuales del inversor y los objetivos declarados para el desempeño de los activos dentro de un período de tiempo específico. Es importante tener en cuenta tLo que constituye una cartera eficiente para un inversor determinado hoy en día puede no ser realmente óptimo dentro de un año. Si alguno de estos tres factores cambia, sería necesario reevaluar las tenencias dentro de la cartera y determinar qué debe cambiarse para optimizar la recopilación de valores en las nuevas circunstancias.

Construir una cartera eficiente no es tan fácil como puede parecer en la superficie. No existe una estrategia ideal para lograr el equilibrio perfecto de valores con el nivel correcto de volatilidad y una tasa de rendimiento deseable. Algunos inversores encuentran que la inclusión de valores centrados en un determinado sector del mercado puede ayudar a moverlos hacia el objetivo de una cartera eficiente con énfasis en asumir el riesgo más bajo de la mayor cantidad de rendimiento posible. Otros pueden encontrar que ir con una mezcla ecléctica de acciones, bonos, propiedad y moneda de operación de divisasNg logra el objetivo del rendimiento deseado y al mismo tiempo mantiene el riesgo dentro de los niveles aceptables.

Debido a que la creación de una cartera eficiente está vinculada tan estrechamente con los objetivos del inversor, a menudo es una buena idea consultar a un profesional financiero, como un corredor de inversiones, al intentar construir este tipo de cartera optimizada. El proceso generalmente no se une durante la noche; De hecho, puede llevar meses o incluso años encontrar la combinación ideal de activos para lograr el equilibrio correcto. La paciencia, así como la permanencia abierta a las posibilidades de diferentes combinaciones de valores, puede ayudar al inversor eventualmente a descubrir el alcance ideal de las inversiones y disfrutar de los beneficios de una cartera verdaderamente eficiente.