Co je efektivní portfolio v oblasti financí?

Efektivní portfolio je někdy označováno jako optimální portfolio, je finanční portfolio, které je uspořádáno tak, aby bylo možné dosáhnout konkrétně očekávané návratnosti. Metody strukturování portfolia se liší v závislosti na míře rizika, se kterým je investor při získávání cenných papírů spokojen. V některých případech se investor rozhodne určit, jaké cenné papíry jsou nakupovány na základě minimální úrovně rizika nezbytného k dosažení požadovaného výnosu.

Skutečně efektivní portfolio bude představovat nejlepší výběr cenných papírů, které si může investor v současné době dovolit koupit a držet. Aby bylo možné určit, zda je výběr cenných papírů pro konkrétního investora skutečně optimální, je důležité zvážit úroveň pohodlí investora s rizikem, současnou finanční situaci investora a stanovené cíle pro výkon aktiv v rámci konkrétního investora. doba. Je důležité si uvědomit, že to, co dnes představuje účinné portfolio pro daného investora, nemusí být o rok optimálně optimální. Pokud by se některý z těchto tří faktorů změnil, bylo by nutné přehodnotit podíly v portfoliu a určit, co je třeba změnit, aby se optimalizoval výběr cenných papírů za nových okolností.

Vybudování efektivního portfolia není tak snadné, jak se může zdát na povrchu. Neexistuje žádná ideální strategie pro dosažení dokonalé rovnováhy cenných papírů se správnou úrovní volatility a žádoucí mírou návratnosti. Někteří investoři zjistili, že zahrnutí cenných papírů zaměřených na určitý tržní sektor může pomoci posunout je směrem k cíli účinného portfolia s důrazem na převzetí co nejnižšího rizika pro nejvyšší možnou návratnost. Jiní mohou zjistit, že přechod na eklektickou směsici obchodování s akciemi, dluhopisy, nemovitostmi a měnami dosahuje cíle požadovaného výnosu a zároveň udržuje riziko na přijatelné úrovni.

Protože vytvoření efektivního portfolia je tak úzce spjato s cíli investora, je často při pokusu o vybudování tohoto typu optimalizovaného portfolia konzultovat s finančním profesionálem, jako je například investiční makléř. Tento proces obvykle nedochází přes noc; ve skutečnosti může trvat měsíce nebo dokonce roky, než přijde s ideální kombinací aktiv k dosažení správné rovnováhy. Trpělivost, stejně jako zůstat otevřený možnostem různých kombinací cenných papírů, může pomoci investorovi nakonec objevit ideální rozsah investic a těžit z výhod skutečně efektivního portfolia.