Hvad er en effektiv portefølje?
Nogle gange omtalt som en optimal portefølje er en effektiv portefølje en finansiel portefølje, der er organiseret på en måde, så der kan opnås et specifikt forventet afkast. Metoderne til strukturering af porteføljen varierer, afhængigt af meget af risikoen, som investoren er komfortabel med, når det kommer til at erhverve værdipapirer. I nogle tilfælde vælger investoren at bestemme, hvilke værdipapirer der er købt baseret på det mindste risikoniveau, der er nødvendigt for at tjene det ønskede afkast.
En virkelig effektiv portefølje repræsenterer de allerbedste valg af værdipapirer, som investoren i øjeblikket har råd til at købe og holde. For at afgøre, om valg af værdipapirer faktisk er optimalt for en bestemt investor, er det vigtigt at overveje investorens komfortniveau med risiko, de nuværende økonomiske omstændigheder for investoren og de angivne mål for udførelsen af aktiverne inden for en bestemt periode. Det er vigtigt at bemærke tHat Hvad udgør en effektiv portefølje for en given investor i dag er muligvis ikke virkelig optimal et år fra nu. Hvis nogen af disse tre faktorer ændres, ville det være nødvendigt at revurdere besiddelserne inden for porteføljen og bestemme, hvad der skal ændres for at optimere indsamlingen af værdipapirer under de nye omstændigheder.
Opbygning af en effektiv portefølje er ikke så let, som det kan se ud på overfladen. Der er ingen ideel strategi for at opnå den perfekte balance mellem værdipapirer med det rigtige volatilitetsniveau og en ønskelig afkast. Nogle investorer finder ud af, at inkludering af værdipapirer, der er fokuseret i en bestemt markedssektor, kan hjælpe med at flytte dem mod målet om en effektiv portefølje med vægt på at påtage sig den laveste risiko for den højest mulige afkast. Andre kan opleve, at det går med en eklektisk blanding af lagre, obligationer, ejendom og valuta tradiNG når målet med det ønskede afkast, mens den også holder risikoen inden for acceptable niveauer.
Fordi oprettelsen af en effektiv portefølje er bundet så tæt med investorens mål, er det ofte en god ide at konsultere en finansiel professionel, såsom en investeringsmægler, når man forsøger at opbygge denne type optimerede portefølje. Processen samles normalt ikke natten over; Faktisk kan det tage måneder eller endda år at komme med den ideelle kombination af aktiver for at opnå den rigtige balance. Tålmodighed såvel som at forblive åben for mulighederne for forskellige kombinationer af værdipapirer kan hjælpe investoren i sidste ende med at opdage det ideelle omfang af investeringer og nyde fordelene ved en virkelig effektiv portefølje.