In Finance, wat is een efficiënte portefeuille?

Soms een optimale portefeuille genoemd, is een efficiënte portefeuille een financiële portefeuille die zodanig is georganiseerd dat een specifiek verwacht rendement kan worden behaald. De methoden voor het structureren van de portefeuille variëren, afhankelijk van de mate van risico waarmee de belegger vertrouwd is als het gaat om het verwerven van effecten. In sommige gevallen zal de belegger ervoor kiezen om te bepalen welke effecten worden gekocht op basis van het minimale risiconiveau dat nodig is om het gewenste rendement te behalen.

Een echt efficiënte portefeuille zal de allerbeste selecties van effecten vertegenwoordigen die de belegger zich momenteel kan veroorloven om te kopen en aan te houden. Om te bepalen of de selectie van effecten inderdaad optimaal is voor een bepaalde belegger, is het belangrijk om het comfortniveau van de belegger met risico, de huidige financiële omstandigheden van de belegger en de vermelde doelen voor de prestaties van de activa binnen een specifieke rekening te houden periode. Het is belangrijk op te merken dat wat vandaag een efficiënte portefeuille voor een bepaalde belegger is, over een jaar misschien niet echt optimaal is. Als een van deze drie factoren verandert, zou het nodig zijn om de belangen in de portefeuille opnieuw te evalueren en te bepalen wat moet worden gewijzigd om de verzameling van effecten onder de nieuwe omstandigheden te optimaliseren.

Het opbouwen van een efficiënte portefeuille is niet zo eenvoudig als het op het eerste gezicht lijkt. Er is geen enkele ideale strategie voor het bereiken van de perfecte balans van effecten met de juiste volatiliteit en een gewenst rendement. Sommige beleggers vinden dat de opname van effecten die in een bepaalde marktsector zijn gericht, hen kan helpen om het doel te bereiken van een efficiënte portefeuille met de nadruk op het nemen van het laagste risico voor het hoogst mogelijke rendement. Anderen zullen misschien ontdekken dat een eclectisch mengsel van aandelen, obligaties, onroerend goed en valutahandel het doel van het gewenste rendement bereikt, terwijl het risico ook binnen acceptabele niveaus blijft.

Omdat het creëren van een efficiënte portefeuille zo nauw verbonden is met de doelstellingen van de belegger, is het vaak een goed idee om een ​​financiële professional, zoals een beleggingsmakelaar, te raadplegen wanneer u dit type geoptimaliseerde portefeuille probeert samen te stellen. Het proces komt meestal niet van de ene dag op de andere samen; het kan zelfs maanden of zelfs jaren duren om de ideale combinatie van middelen te vinden om de juiste balans te bereiken. Geduld, maar ook open blijven voor de mogelijkheden van verschillende combinaties van effecten, kan de belegger uiteindelijk helpen de ideale omvang van beleggingen te ontdekken en te profiteren van de voordelen van een echt efficiënte portefeuille.