I finans, hva er en effektiv portefølje?

Noen ganger referert til som en optimal portefølje, er en effektiv portefølje en økonomisk portefølje som er organisert på en måte slik at en spesifikt forventet avkastning kan oppnås. Metodene for å strukturere porteføljen varierer, avhengig av mye risiko som investoren er komfortabel med når det gjelder å skaffe seg verdipapirer. I noen tilfeller vil investoren velge å bestemme hvilke verdipapirer som er kjøpt ut basert på minimumsnivået for risiko som er nødvendig for å tjene ønsket avkastning.

En virkelig effektiv portefølje vil representere de aller beste valgene av verdipapirer som investoren foreløpig har råd til å kjøpe og holde. For å avgjøre om valg av verdipapirer faktisk er optimalt for en bestemt investor, er det viktig å vurdere investorens komfortnivå med risiko, de nåværende økonomiske forholdene til investoren og de uttalte målene for ytelsen til eiendelene innen en bestemt tidsperiode. Det er viktig å merke seg tHat som utgjør en effektiv portefølje for en gitt investor i dag, er kanskje ikke virkelig optimal et år fra nå. Hvis noen av disse tre faktorene endres, ville det være nødvendig å vurdere eierandelene på nytt i porteføljen og bestemme hva som må endres for å optimalisere samlingen av verdipapirer under de nye omstendighetene.

Å bygge en effektiv portefølje er ikke så lett som det kan virke på overflaten. Det er ingen ideell strategi for å oppnå den perfekte balansen mellom verdipapirer med riktig volatilitetsnivå og en ønskelig avkastning. Noen investorer opplever at inkludering av verdipapirer fokusert i en viss markedssektor kan bidra til å flytte dem mot målet om en effektiv portefølje med vekt på å ta på seg lavest risiko for høyest mulig avkastning. Andre kan oppleve at det å gå med en eklektisk blanding av aksjer, obligasjoner, eiendom og valuta tradiNG oppnår målet med ønsket avkastning, samtidig som den holder risikoen innenfor akseptable nivåer.

Fordi opprettelsen av en effektiv portefølje er bundet så tett med investorens mål, er det ofte en god idé å konsultere en finansiell profesjonell, for eksempel en investeringsmegler, når du prøver å bygge denne typen optimalisert portefølje. Prosessen kommer vanligvis ikke sammen over natten; Det kan faktisk ta måneder eller til og med år å komme med den ideelle kombinasjonen av eiendeler for å oppnå riktig balanse. Tålmodighet, i tillegg til å være åpen for mulighetene for forskjellige kombinasjoner av verdipapirer, kan hjelpe investoren til slutt å oppdage det ideelle omfanget av investeringer og nyte fordelene med en virkelig effektiv portefølje.