¿Cuáles son los diferentes tipos de tarifas de planificación patrimonial?
Las tarifas de planificación patrimonial que se pagan a los abogados, funcionarios y proveedores de servicios pueden caer en cuatro categorías. El tipo de tarifas más básico es para la preparación de documentos. Las personas con activos significativos probablemente pagarán tarifas de consulta por planificación y asesoramiento. Ciertos tipos de documentos pueden implicar la presentación o transferencia de tarifas u otros pagos a los funcionarios para registrar documentos o reorganizar los activos. Finalmente, en algunos casos, las tarifas en curso se pagan a los proveedores de servicios para manejar los asuntos que se organizan como parte del proceso de planificación patrimonial.
Las personas que buscan ayuda de planificación patrimonial de un abogado son individuos, parejas o parte de una familia; Cuantas más personas involucradas en el proceso y cuyos intereses deben ser considerados, mayores serán las tarifas por los servicios. Las personas tienden a incurrir en la menor cantidad de tarifas de planificación patrimonial. A menudo, las personas solo necesitan servicios de preparación de documentos de un abogado, como la preparación de una voluntad básica, el poder financiero y un prisionero de guerra médicoer de abogado con disposiciones de testamento vivos. En muchos casos, las firmas de abogados establecen una tarifa plana por los servicios de preparación de documentos que incluye una consulta básica y redacción del documento.
parejas o parejas casadas y familias con niños pequeños tienden a necesitar más que preparación básica de documentos. Sus tarifas de planificación patrimonial tienden a incluir cargos por consulta, asesoramiento y planificación. Esto a menudo es necesario porque el abogado debe evaluar las circunstancias específicas de cada cliente para determinar la mejor manera de llevar a cabo los deseos del cliente. La participación de los beneficiarios que necesitan ser proporcionados adecuadamente después de la muerte hace que la consulta privada sea necesaria para garantizar que todos los problemas estén cubiertos.
Los clientes con activos que excedan los límites legales para la evaluación de los impuestos sobre el patrimonio gubernamental también incurrirán en tarifas de planificación patrimonial para la preparación y consulta de documentos, asesoramiento y planificacióning. Es probable que estos tipos de clientes también generen una tercera categoría de tarifas de planificación patrimonial para presentaciones, transferencias de títulos y registros. Los clientes ricos a menudo quieren evitar la sucesión al deshacerse de los activos durante la vida del cliente utilizando fideicomisos y ciertos tipos de entidades comerciales. En este caso, el abogado se encargaría de preparar instrumentos de confianza, transferir activos y registrar entidades, y el cliente pagaría las tarifas involucradas.
La planificación patrimonial puede involucrar la creación de entidades, como los fideicomisos, que requieren una participación continua por parte de un tercero. Por ejemplo, una persona que establece una confianza irrevocable para sus hijos necesitará designar a un administrador. Las personas a veces contratan a los fideicomisarios profesionales para administrar la confianza o establecer el fideicomiso a través de un banco que administra el dinero y maneja las distribuciones basadas en las instrucciones del administrador. Los terceros cobran una tarifa por este tipo de servicio continuo que se considera parte del proceso de planificación patrimonial.