¿Cuáles son los diferentes tipos de tarifas de planificación patrimonial?
Los honorarios de planificación patrimonial que se pagan a abogados, funcionarios y proveedores de servicios pueden clasificarse en cuatro categorías. Los tipos de tarifas más básicos son para la preparación de documentos. Las personas con activos importantes probablemente pagarán tarifas de consulta por planificación y asesoramiento. Ciertos tipos de documentos pueden incluir tarifas de presentación o transferencia u otros pagos a funcionarios para registrar documentos o reorganizar activos. Finalmente, en algunos casos, se pagan honorarios continuos a los proveedores de servicios para manejar asuntos que se arreglan como parte del proceso de planificación patrimonial.
Las personas que buscan la ayuda de un abogado para la planificación patrimonial son individuos, parejas o parte de una familia; Cuantas más personas participen en el proceso y cuyos intereses deben considerarse, mayores serán las tarifas por los servicios. Las personas tienden a incurrir en la menor cantidad de honorarios de planificación patrimonial. A menudo, las personas solo necesitan servicios de preparación de documentos de un abogado, como la preparación de un testamento básico, un poder financiero y un poder médico con disposiciones de testamento vital. En muchos casos, los bufetes de abogados establecen una tarifa fija para los servicios de preparación de documentos que incluye una consulta básica y la redacción de la documentación.
Las parejas o parejas casadas y las familias con niños pequeños tienden a necesitar más que la preparación básica de documentos. Sus tarifas de planificación patrimonial tienden a incluir cargos por consulta, asesoramiento y planificación. Esto a menudo es necesario porque el abogado debe evaluar las circunstancias específicas de cada cliente para determinar la mejor manera de llevar a cabo los deseos del cliente. La participación de los beneficiarios que deben ser atendidos adecuadamente después de la muerte hace necesaria la consulta privada para garantizar que se cubran todos los problemas.
Los clientes con activos que exceden los límites legales para la evaluación de los impuestos estatales a la herencia también incurrirán en tarifas de planificación de la herencia para la preparación y consulta de documentos, asesoramiento y planificación. Es probable que este tipo de clientes también genere una tercera categoría de tarifas de planificación patrimonial para presentaciones, transferencias de títulos y registros. Los clientes ricos a menudo quieren evitar la legalización mediante la disposición de activos durante la vida del cliente mediante el uso de fideicomisos y ciertos tipos de entidades comerciales. En este caso, el abogado tendría la tarea de preparar instrumentos de fideicomiso, transferir activos y registrar entidades, y el cliente pagaría los honorarios involucrados.
La planificación patrimonial puede implicar la creación de entidades, como fideicomisos, que requieren la participación continua de un tercero. Por ejemplo, una persona que establezca un fideicomiso irrevocable para sus hijos deberá designar un administrador. Algunas veces, las personas contratan administradores profesionales para administrar el fideicomiso o establecer el fideicomiso a través de un banco que administra el dinero y maneja las distribuciones según las instrucciones del administrador. Los terceros cobran una tarifa por este tipo de servicio continuo que se considera parte del proceso de planificación patrimonial.