Quais são os diferentes tipos de taxas de planejamento imobiliário?

As taxas de planejamento imobiliário que são pagas a advogados, funcionários e prestadores de serviços podem se dividir em quatro categorias. O tipo mais básico de taxas é para a preparação de documentos. Pessoas com ativos significativos provavelmente pagarão taxas de consultoria para planejamento e aconselhamento. Certos tipos de documentos podem envolver taxas de arquivamento ou transferência ou outros pagamentos a funcionários para registrar documentos ou reorganizar ativos. Finalmente, em alguns casos, são pagas taxas contínuas aos prestadores de serviços para lidar com questões que são organizadas como parte do processo de planejamento do patrimônio.

As pessoas que procuram ajuda de um advogado de planejamento imobiliário são indivíduos, casais ou parte de uma família; quanto mais pessoas envolvidas no processo e cujos interesses devem ser considerados, maiores serão as taxas pelos serviços. Os indivíduos tendem a incorrer na menor quantidade de taxas de planejamento patrimonial. Freqüentemente, os indivíduos precisam apenas de serviços de preparação de documentos de um advogado, como a preparação de uma vontade básica, uma procuração financeira e uma procuração médica com provisões para viver. Em muitos casos, os escritórios de advocacia estabelecem uma taxa fixa pelos serviços de preparação de documentos, que inclui uma consulta básica e a elaboração da documentação.

Casais ou parceiros e famílias com filhos pequenos tendem a precisar de mais do que a preparação básica de documentos. Suas taxas de planejamento patrimonial tendem a incluir cobranças por consultoria, aconselhamento e planejamento. Isso geralmente é necessário porque o advogado deve avaliar as circunstâncias específicas de cada cliente para determinar a melhor maneira de realizar os desejos do cliente. O envolvimento dos beneficiários que precisam ser adequadamente providos após a morte torna necessária a consulta privada para garantir que todos os problemas sejam cobertos.

Clientes com ativos que excedam os limites legais para a avaliação de impostos imobiliários do governo também incorrerão em taxas de planejamento imobiliário para preparação e consulta de documentos, consultoria e planejamento. Esses tipos de clientes provavelmente também gerarão uma terceira categoria de taxas de planejamento imobiliário para arquivamentos, transferências de títulos e registros. Os clientes ricos geralmente desejam evitar o inventário ao alienar ativos durante a vida útil do cliente, usando relações de confiança e certos tipos de entidades comerciais. Nesse caso, o advogado seria encarregado de preparar instrumentos de confiança, transferir ativos e registrar entidades, e o cliente pagaria pelos honorários envolvidos.

O planejamento patrimonial pode envolver a criação de entidades, como relações de confiança, que requerem envolvimento contínuo de terceiros. Por exemplo, uma pessoa que cria uma confiança irrevogável para seus filhos precisará designar um administrador. Às vezes, as pessoas contratam administradores profissionais para gerenciar a confiança ou configurá-la através de um banco que gerencia o dinheiro e lida com distribuições com base nas instruções do administrador. Terceiros cobram uma taxa por esse tipo de serviço contínuo, considerado parte do processo de planejamento do patrimônio.