Quels sont les différents types de frais de planification successorale?
Les honoraires de planification successorale versés aux avocats, aux représentants officiels et aux prestataires de services peuvent appartenir à quatre catégories. Les frais les plus élémentaires concernent la préparation de documents. Les personnes ayant des avoirs importants paieront probablement des frais de consultation pour la planification et les conseils. Certains types de documents peuvent impliquer des frais de dépôt ou de transfert ou d'autres paiements aux fonctionnaires pour enregistrer des documents ou réorganiser les actifs. Enfin, dans certains cas, des frais courants sont versés aux fournisseurs de services pour leur permettre de gérer les problèmes réglés dans le cadre du processus de planification successorale.
Les personnes qui sollicitent l'aide d'un avocat pour la planification successorale sont des particuliers, des couples ou des membres de la famille. plus il y a de personnes impliquées dans le processus et dont les intérêts doivent être pris en compte, plus les frais de services sont élevés. Les particuliers ont tendance à supporter le moins possible de frais de planification successorale. Souvent, les personnes n'ont besoin que des services de préparation de documents d'un avocat, tels que la préparation d'un testament de base, une procuration financière et une procuration médicale avec dispositions relatives au testament de vie. Dans de nombreux cas, les cabinets d’avocats fixent un tarif forfaitaire pour les services de préparation de documents, qui comprend une consultation de base et la rédaction des documents.
Les couples mariés ou les partenaires et les familles avec de jeunes enfants ont généralement besoin de plus que de la préparation de base de documents. Leurs honoraires de planification successorale ont tendance à inclure des frais de consultation, de conseil et de planification. Cela est souvent nécessaire car le mandataire doit évaluer les circonstances spécifiques de chaque client afin de déterminer le meilleur moyen de réaliser ses souhaits. La participation des bénéficiaires qui doivent être correctement pris en charge après le décès rend nécessaire une consultation privée pour s’assurer que tous les problèmes sont traités.
Les clients dont l'actif dépasse les limites statutaires fixées pour l'évaluation des taxes sur les successions du gouvernement devront également supporter des frais de planification successorale pour la préparation de documents, la consultation, les conseils et la planification. Ces types de clients généreront probablement une troisième catégorie de frais de planification successorale pour les dépôts, les transferts de titres et les inscriptions. Les clients fortunés veulent souvent éviter l'homologation en se débarrassant de leurs actifs tout au long de leur vie, en utilisant des fiducies et certains types d'entités commerciales. Dans ce cas, l'avocat serait chargé de préparer les instruments fiduciaires, de transférer les actifs et d'enregistrer des entités, et le client assumerait les frais.
La planification successorale peut impliquer la création d'entités, telles que des fiducies, qui nécessitent une implication continue d'un tiers. Par exemple, une personne qui établit une fiducie irrévocable pour ses enfants devra désigner un fiduciaire. Les gens engagent parfois des fiduciaires professionnels pour gérer la fiducie ou pour créer une fiducie par l’intermédiaire d’une banque qui gère l’argent et gère les distributions en fonction des instructions du fiduciaire. Les tiers facturent des frais pour ce type de service permanent considéré comme faisant partie du processus de planification successorale.