¿Qué es una herencia en efectivo?
a Herencia en efectivo es uno de los varios tipos de herencias que pueden ser recibidas por un beneficiario o heredero. En lugar de estar en forma de propiedad u otras pertenencias, esta herencia está en forma de efectivo o activos en efectivo. Dependiendo de las leyes con respecto a las herencias en la jurisdicción donde se recibe la herencia en efectivo, el heredero puede o no estar obligado a pagar el impuesto sobre la renta del efectivo, y también puede evitar las obligaciones de impuestos de herencia.
Dado que las leyes varían con respecto a los aranceles de la muerte y los impuestos a la herencia en efectivo, es importante consultar a un abogado que está bien versado en las leyes actuales con respecto al dinero de la herencia. Por lo general, un abogado de herencia estará al tanto de los umbrales que puedan aplicarse al monto de la herencia. Por ejemplo, el abogado de herencia puede confirmar que la suma de la herencia en efectivo no está sujeta a impuestos sobre la renta, y tampoco está sujeta a impuestos de herencia porque el monto total está por debajo del umbralantiguo identificado en leyes actualmente aplicables. Al mismo tiempo, el abogado puede encontrar que el monto de la herencia en efectivo excede ese umbral, y puede informar al heredero sobre qué pasos, si alguno, se puede tomar para evitar el impuesto de herencia o al menos minimizar el monto de esa obligación fiscal.
El estado de una herencia en efectivo puede no ser el mismo para todas las agencias fiscales relevantes. Una agencia federal puede determinar que la herencia no está sujeta a impuestos sobre ingresos o de herencia, a pesar de que el monto debe tenerse en cuenta en la declaración de impuestos anual. Al mismo tiempo, una agencia de ingresos estatales o provinciales puede sostener que el monto de la herencia está sujeto a impuestos de herencia, en función de las leyes que se aplican en esa jurisdicción más localizada.
Es importante tener en cuenta que las leyes que se aplican a la herencia de propiedad como bienes raíces son generalmente diferentes de las que se aplican a una CASH Herencia. Hay algunas excepciones. Por ejemplo, si la herencia en efectivo es en forma de algún tipo de acceso a una pensión, una cuenta de jubilación individual (IRA) o una cuenta de ahorros individual (ISA), la Agencia de Ingresos Nacionales o Estatales con jurisdicción puede ver la herencia más como propiedad que en efectivo. La ayuda de un abogado calificado y competente es aún más importante cuando la naturaleza de la herencia en efectivo no está clara en términos de cómo es clasificada por las leyes actuales.