¿Qué es un prospecto de fondo?
En los Estados Unidos, cada seguridad negociada y cada fondo que invierte en valores es requerido por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) para proporcionar un documento llamado A Prospectus a los posibles inversores. Este documento describe los fundamentos y datos técnicos sobre las acciones y sus empresas subyacentes, y funciona como el argumento de venta principal para esa seguridad o ese fondo. Un prospecto de fondo contendrá información sobre las acciones en las que invierte, cuáles son sus objetivos específicos y el grado en que ha cumplido estos objetivos sobre su historia.
La mayoría de los inversores que compran acciones en fondos mutuos han escuchado que dijo repetidamente que es importante leer el prospecto del fondo antes de invertir. Este es especialmente el caso para el inversor que tiene poca o ninguna experiencia invirtiendo en fondos. Intentar dar sentido a un prospecto de fondo para extraer la información más importante no siempre es fácil, y los inversores deben saber qué buscar con anticipación.
Casi todos los prospectos de fondos indicarán el año en que se emite. Esto no es insignificante, ya que se requieren fondos para emitir un nuevo prospecto anualmente con datos de rendimiento actualizados. Asegúrese de que el prospecto del fondo que tenga es el tema más reciente. El siguiente en la fila es la sección que detallará los objetivos de inversión del fondo. Por supuesto, los objetivos de cada fondo mutuo son ganar dinero para ellos y sus inversores, pero cada inversionista necesita saber si están de acuerdo con cómo el fondo desea perseguir estos objetivos.
Cada prospecto de fondos incluirá información detallada e idealmente objetiva sobre el nivel de riesgo inherente a la forma en que el Fondo invierte. Los gráficos y los números que describen el desempeño pasado del fondo también son importantes para analizar. Esto puede darle al inversor una buena idea de los rendimientos que puede esperar, si las condiciones económicas tienen que trajo al fondo sus rendimientos.. Aún más, permitirá al inversor hacer una llamada de juicio sobre cuán competentemente se gestiona el fondo. Comparar prospectos entre fondos ofrece a los inversores una idea aún mejor en la que el fondo es mejor para que inviertan.