Wat is een prospectus van het fonds?
In de Verenigde Staten is elke verhandelde beveiliging en elk fonds dat in effecten belegt, vereist door de Securities and Exchange Commission (SEC) om een document te verstrekken dat een prospectus aan potentiële beleggers wordt genoemd. Dit document beschrijft de basisprincipes en technische gegevens over de aandelen en hun onderliggende bedrijven en functioneert als het primaire verkooppraatje voor die beveiliging of dat fonds. Een prospectus van het fonds zal informatie bevatten over de aandelen waarin het investeert, wat zijn specifieke doelen zijn en de mate waarin het deze doelen heeft bereikt over zijn geschiedenis.
De meeste beleggers die aandelen kopen in beleggingsfondsen hebben het herhaaldelijk gehoord dat het belangrijk is om het prospectus van het fonds te lezen voordat hij belegt. Dit is vooral het geval voor de belegger die weinig of geen ervaring heeft met beleggen in fondsen. Proberen om een fondsprospectus te begrijpen om de belangrijkste informatie te extraheren is niet altijd gemakkelijk en beleggers moeten weten waar ze van tevoren naar moeten zoeken.
Bijna elk fondsprospectus zal het jaar vermelden waarin het wordt uitgegeven. Dit is niet onbeduidend, omdat fondsen vereist zijn om jaarlijks een nieuw prospectus uit te geven met bijgewerkte prestatiegegevens. Zorg ervoor dat het fondsprospectus dat u heeft het meest recente probleem is. De volgende in de rij is de sectie die de beleggingsdoelstellingen van het fonds beschrijft. De doelen van elk beleggingsfonds zijn natuurlijk om geld te verdienen voor zichzelf en hun beleggers, maar elke belegger moet weten of hij het eens is met hoe het fonds deze doelen wil nastreven.
Elk fondsprospectus zal gedetailleerde, idealiter objectieve informatie bevatten over het risico -niveau dat inherent is aan de manier waarop het fonds belegt. Grafieken en cijfers die de prestaties van het fonds beschrijven, zijn ook belangrijk om te analyseren. Dit kan de belegger een goed idee geven van het rendement waarop hij kan hopen, als de economische omstandigheden het fonds zijn rendement hebben gebracht. Nog meer, het zal de belegger in staat stellen een oordeel te vellen over hoe competent het fonds wordt beheerd. Het vergelijken van prospectussen tussen fondsen geeft beleggers een nog beter idee van welk fonds het beste is voor hen om te investeren.