¿Qué es el factorización de cuentas por cobrar?
El factoring de cuentas por cobrar
es un servicio comercial que permite a las empresas recibir pagos anticipados sobre el valor total de las facturas emitidas a los clientes de forma semanal, quincenal o mensual. Las empresas de factorización esencialmente compran los Teceivables de una empresa y reciben pagos de clientes sobre esas facturas pendientes hasta que se les paga en su totalidad. A cambio de comprar las facturas y administrar el proceso de cobro, la empresa de factoring mantiene un pequeño porcentaje del valor total de las facturas.
El proceso de factorización de cuentas por cobrar es simple. Una empresa se acerca a un servicio de factorización y ofrece vender el servicio sus cuentas por cobrar más facturadas actualmente. Si el servicio considera que la empresa es digna del riesgo, aceptan a la empresa como cliente. La mayor parte del valor de las cuentas por cobrar actuales se proporciona en un pago global. Los clientes remiten el pago a la empresa Factoring, generalmente utilizando una dirección de buzón de caída establecida por el servicio de factoring. ComoSe pagan las facturas, el servicio emite pagos adicionales a su cliente, asegurándose de mantener una parte de los fondos recaudados como pago para el servicio.
Como parte del acuerdo de factorización de cuentas por cobrar, el servicio de factorización se hace cargo del proceso de cobros en las facturas compradas al cliente. Esto significa que los clientes del cliente que no pagan las facturas de acuerdo con los términos generalmente son contactados directamente por la empresa Factoring. En el caso de que un cliente no pague por una factura pendiente, la empresa Factoring reventa la factura no recolectada al negocio original, y no factorará más facturas emitidas a ese cliente.
Hay varias situaciones en las que una empresa puede optar por utilizar un servicio de factorización de cuentas por cobrar. Uno tiene que ver con problemas de flujo de efectivo. Cuando la empresa pasa por un período financiero difícil,Puede necesitar dinero de la última ronda de facturación para permanecer actualizados en sus obligaciones de deuda. Dado que una empresa de factoring pagará al negocio hasta el 80% del valor de las últimas cuentas por cobrar de inmediato, el negocio puede pagar sus facturas a tiempo, manteniendo así su reputación favorable entre sus proveedores.
Otra instancia en la que el factorización de cuentas por cobrar puede ser útil es durante la recuperación de una fusión fallida o un intento de adquisición. Los eventos de este tipo a menudo dejan a una empresa con pocas o ninguna reserva. Para continuar cumpliendo con la nómina y honrando sus deudas, el negocio puede trabajar con una empresa de factoring para recibir la mayor parte del valor de las facturas por adelantado, y la mayor parte del valor restante a medida que sus clientes realizan pagos a la empresa de factorización en esas facturas pendientes.
Hay una serie de servicios de factorización de cuentas por cobrar en el mercado hoy en día. La mayoría ofrece planes de pago similares, aunque siempre es una buena idea mirar de cercaen los términos y condiciones involucrados con cada estrategia de factorización de cuentas por cobrar. Algunos planes ofrecerán pagos más altos o un porcentaje más bajo recaudado como una tarifa de servicio. También hay algunas diferencias en cómo las dos partes pueden terminar con éxito el acuerdo de trabajo. Tomarse el tiempo para comparar los planes antes de comprometerse con cualquier servicio de factorización puede contribuir en gran medida a prevenir los problemas que surgen en algún momento futuro.