Wat is debiteurenfactoring?

Debiteurenfactoring is een zakelijke service waarmee bedrijven vooruitbetalingen kunnen ontvangen over de totale waarde van facturen die wekelijks, tweewekelijks of maandelijks aan klanten worden uitgegeven. Factoringbedrijven kopen in wezen de teceivables van een bedrijf en ontvangen klantbetalingen op die openstaande facturen totdat ze volledig zijn betaald. In ruil voor het kopen van de facturen en het beheer van het incassotraject, houdt het factoringbedrijf een klein percentage van de totale waarde van de facturen.

Het proces voor factoring van debiteuren is eenvoudig. Een bedrijf benadert een factoring-service en biedt aan om de service de meest gefactureerde vorderingen te verkopen. Als de dienst vindt dat het bedrijf het risico waard is, accepteren ze het bedrijf als klant. Het grootste deel van de waarde van de huidige vorderingen wordt in één keer betaald. Klanten betalen de betaling aan het factoringbedrijf, meestal met behulp van een drop mailbox-adres dat is ingesteld door de factoring-service. Omdat de facturen worden betaald, voert de service extra betalingen uit aan zijn klant, waarbij hij ervoor zorgt dat een deel van het ingezamelde geld als betaling voor de service blijft.

Als onderdeel van de factoringovereenkomst voor debiteuren neemt de factoringdienst het incassoproces over van de facturen die bij de klant zijn gekocht. Dit betekent dat klanten van de klant die de facturen niet volgens de voorwaarden betalen, meestal rechtstreeks contact opnemen met het factoringbedrijf. In het geval dat een klant niet betaalt voor een openstaande factuur, verkoopt het factoringbedrijf de niet-geïnde factuur aan de oorspronkelijke onderneming en houdt geen rekening met verdere facturen die aan die klant zijn uitgegeven.

Er zijn verschillende situaties waarin een bedrijf ervoor kan kiezen om een ​​factureringsservice voor accounts te gebruiken. Men heeft te maken met problemen met de cashflow. Wanneer het bedrijf een moeilijke financiële periode doormaakt, hebben ze mogelijk geld uit de laatste factureringsronde nodig om op de hoogte te blijven van hun schulden. Aangezien een factoringbedrijf de onderneming onmiddellijk tot 80% van de waarde van de laatst uitgegeven vorderingen zal betalen, kan de onderneming hun rekeningen op tijd betalen, waardoor hun gunstige reputatie bij hun leveranciers behouden blijft.

Een ander voorbeeld waarbij factoring van debiteuren van pas kan komen, is tijdens het herstel van een mislukte fusie of overnamepoging. Dergelijke evenementen laten een bedrijf vaak achter met weinig tot geen reserves. Om aan de loonlijst te blijven voldoen en hun schulden te kunnen nakomen, kan het bedrijf samenwerken met een factoringbedrijf om het grootste deel van de waarde van de facturen vooraf te ontvangen, en het grootste deel van de resterende waarde als hun klanten betalingen aan het factoringbedrijf doen voor die uitstaande bedragen facturen.

Er zijn tegenwoordig een aantal factureringsdiensten voor debiteuren op de markt. De meeste bieden vergelijkbare betalingsplannen, hoewel het altijd een goed idee is om aandachtig te kijken naar de algemene voorwaarden die aan elke factoringstrategie voor debiteuren verbonden zijn. Sommige plannen bieden hogere voorafbetalingen of een lager percentage dat als servicekosten wordt geïnd. Er zijn ook enkele verschillen in hoe de twee partijen de werkregeling met succes kunnen beëindigen. Als u de tijd neemt om plannen te vergelijken voordat u zich tot een factoring-service begeeft, kan dit in de toekomst veel problemen voorkomen.