¿Qué es el dinero caliente?
El término de la jerga "dinero caliente" se usa de varias maneras diferentes. En el mundo financiero, el dinero caliente es dinero que se mueve rápidamente entre las inversiones para aprovechar las tasas de interés fluctuantes, con el objetivo de obtener la mejor tasa de interés posible para los fondos. El término también se usa en un sentido criminal para describir la moneda dura que puede vincularse con un robo debido a características de identificación especiales.
En el mundo de las finanzas, algunos inversores optan por buscar las mejores ganancias a corto plazo en lugar de tomar posiciones a largo plazo. Mueven fondos rápidamente de un lugar a otro a medida que cambian las tasas de interés. Por ejemplo, alguien podría depositar fondos en un banco que ofrece un 5 por ciento en un certificado de depósito de seis meses, y retirar los fondos una vez que termine el plazo para mudarse a otro banco que ofrece una tarifa competitiva. El dinero caliente se mueve rápidamente dentro y fuera de los diferentes tipos de oportunidades de inversión, ganando dinero para el inversor que lo controla.
Además de mover dinero a nivel nacional para aprovechar las tasas de interés favorables, los inversores también pueden mover dinero caliente internacionalmente. Todos los días, cantidades sustanciales de flujo de divisas dentro y fuera de muchas naciones; Cuando un país tiene altas tasas de interés, el dinero entra y el dinero caliente fortalece la economía porque posee más reservas de divisas. Mientras tanto, los países con tasas más bajas que están perdiendo dinero porque las personas invierten en otros lugares experimentan una disminución en el valor de su moneda. Algunas naciones intentan limitar el efecto de cambiar las inversiones en los valores monetarios al requerir que los fondos transferidos internacionalmente permanezcan por un período de tiempo establecido, como un año.
Criminalmente, el dinero caliente es dinero diseñado para ser rastreable. Esto puede incluir dinero que se ha marcado especialmente, el dinero empaquetado con un paquete de tinte que explotará cuando se abre el paquete y dinero con números de serie conocidos. Los cajeros del banco puedenMantenga los fondos conocidos como "dinero de cebo" en sus cajones con el propósito específico de tener moneda que se puede rastrear en caso de que ocurra un robo.
Los delincuentes quieren evitar el dinero caliente porque si están atrapados con una gran cantidad de moneda marcada o rastreable, pueden vincularse con un delito. Algunos delincuentes que exigen pagos harán especificaciones sobre cómo se va a empaquetar el dinero para que sea difícil de rastrear. Los delincuentes que toman dinero caliente pueden usar una variedad de técnicas para evadir la detección, pero la aplicación de la ley inteligente a veces puede seguir siguiendo facturas "calientes" a medida que entran en los bancos.