Wat is heet geld?
De jargon term "hot money" wordt op verschillende manieren gebruikt. In de financiële wereld is hot money geld dat snel tussen beleggingen wordt verplaatst om te profiteren van fluctuerende rentetarieven, met als doel het verkrijgen van de best mogelijke rentevoet voor de fondsen. De term wordt ook in criminele zin gebruikt om harde valuta te beschrijven die door speciale identificerende kenmerken kan worden gekoppeld aan een overval.
In de financiële wereld kiezen sommige beleggers ervoor om op zoek te gaan naar de beste winst op korte termijn in plaats van posities op lange termijn in te nemen. Ze verplaatsen fondsen snel van plaats naar plaats als de rente verandert. Iemand kan bijvoorbeeld geld storten bij een bank die 5 procent aanbiedt op een depositocertificaat van zes maanden, en het geld eruit halen zodra de looptijd voorbij is om naar een andere bank te gaan die een concurrerend tarief biedt. Heet geld beweegt snel in en uit verschillende soorten investeringsmogelijkheden, waardoor geld wordt verdiend voor de belegger die het beheert.
Naast het in eigen land verplaatsen van geld om te profiteren van gunstige rentetarieven, kunnen beleggers ook internationaal hot-money verhuizen. Elke dag stromen aanzienlijke hoeveelheden valuta in en uit vele landen; wanneer een land hoge rentetarieven heeft, komt er geld binnen en versterkt het hete geld de economie omdat het meer valutareserves aanhoudt. Ondertussen ervaren landen met lagere tarieven die geld verliezen omdat mensen elders beleggen een daling van de waarde van hun valuta. Sommige landen proberen het effect van verschuivende investeringen op valutawaarden te beperken door te eisen dat internationaal overgedragen fondsen gedurende een bepaalde periode blijven, zoals een jaar.
Strafbaar, heet geld is geld dat is ontworpen om traceerbaar te zijn. Dit kan geld zijn dat speciaal is gemarkeerd, geld verpakt met een verfpakket dat barst wanneer het pakket wordt geopend, en geld met bekende serienummers. Bankvertellers kunnen fondsen die bekend staan als 'lokgeld' in hun laden houden met het specifieke doel om valuta te hebben die kan worden getraceerd in het geval van een overval.
Criminelen willen heet geld vermijden, want als ze worden betrapt met een grote hoeveelheid gemarkeerde of traceerbare valuta, kunnen ze worden gekoppeld aan een misdrijf. Sommige criminelen die betalingen eisen, zullen specificaties maken over hoe het geld moet worden verpakt om het moeilijk te kunnen traceren. Criminelen die wel geld aannemen, kunnen verschillende technieken gebruiken om detectie te ontwijken, maar slimme wetshandhavers kunnen ze soms volgen door "hete" rekeningen te volgen wanneer ze banken binnenkomen.