Qu'est-ce que l'argent chaud?
Le terme d'argot "argent chaud" est utilisé de différentes manières. Dans le monde financier, l'argent chaud est de l'argent qui passe rapidement d'un investissement à l'autre pour tirer parti des fluctuations des taux d'intérêt, dans le but d'obtenir le meilleur taux d'intérêt possible pour les fonds. Le terme est également utilisé dans un sens criminel pour décrire une monnaie forte qui peut être liée à un vol qualifié en raison de caractéristiques d'identification particulières.
Dans le monde de la finance, certains investisseurs choisissent de rechercher les meilleurs profits à court terme plutôt que de prendre des positions à long terme. Ils déplacent les fonds rapidement d'un endroit à l'autre à mesure que les taux d'intérêt changent. Par exemple, une personne peut déposer des fonds dans une banque offrant 5% sur un certificat de dépôt de six mois et retirer les fonds une fois la période écoulée pour passer à une autre banque proposant un taux concurrentiel. L'argent chaud entre et sort rapidement de différents types d'opportunités d'investissement, gagnant ainsi de l'argent pour l'investisseur qui le contrôle.
En plus de transférer de l'argent à l'intérieur du pays pour profiter de taux d'intérêt avantageux, les investisseurs peuvent également effectuer des transferts internationaux d'argent chaud. Chaque jour, des quantités importantes de devises entrent et sortent de nombreux pays; Quand un pays a des taux d’intérêt élevés, l’argent entre et la monnaie chaude renforce l’économie car elle contient davantage de réserves monétaires. Pendant ce temps, les pays à taux bas qui perdent de l'argent parce que les gens investissent ailleurs connaissent une baisse de la valeur de leur monnaie. Certains pays tentent de limiter les effets des transferts d’investissements sur la valeur des monnaies en exigeant que les fonds transférés à l’étranger soient conservés pendant une période donnée, par exemple un an.
Criminellement, l’argent chaud est un argent conçu pour être traçable. Cela peut inclure de l’argent spécialement marqué, un emballage contenant un colorant qui éclatera à l’ouverture du colis et un identifiant comportant des numéros de série connus. Les guichets de banque peuvent conserver dans leurs tiroirs des fonds appelés "argent d'appât" dans le but spécifique de disposer d'une monnaie pouvant être localisée en cas de vol.
Les criminels veulent éviter l'argent chaud, car s'ils sont pris avec une grande quantité de monnaie marquée ou traçable, ils peuvent être liés à un crime. Certains criminels exigeant des paiements feront des spécifications sur la manière dont l'argent doit être empaqueté de manière à rendre la traçabilité difficile. Les criminels qui prennent de l'argent chaud peuvent utiliser diverses techniques pour échapper à toute détection, mais les forces de l'ordre avisées peuvent parfois les suivre en suivant des factures «brûlantes» lorsqu'elles arrivent dans les banques.