Qu'est-ce qu'une banque Barings?
La firme britannique Barings Bank était l'une des banques les plus vénérables et les plus respectées au monde jusqu'à son effondrement inattendu en 1995, grâce aux agissements d'un seul trader voyou, Nick Leeson. En un an, d’institution financièrement stable avec des participations importantes, elle vaut désormais une livre sterling, le prix payé par la banque néerlandaise ING après la faillite. Le sort de la Barings Bank est une histoire tristement célèbre dans le secteur financier avec des leçons qui font réfléchir pour les régulateurs financiers et les gouvernements concernés par les activités des sociétés financières.
Cette banque a été créée en 1762. La Barings Bank a surmonté un certain nombre de crises financières en Grande-Bretagne et à l'étranger, fourni des fonds pour les guerres et a même servi la famille royale britannique. Comme de nombreuses institutions financières, la Barings Bank a été impliquée dans diverses activités d’investissement dans le monde entier, notamment la spéculation sur un certain nombre de marchés, sous la supervision d’agents financiers expérimentés dans différentes succursales à l’étranger.
Nick Leeson, qui travaille au bureau de la banque à Singapour, a profité de circonstances inhabituelles pour effectuer un nombre important d'opérations non autorisées. Il s'est retrouvé dans une position d'autorité unique qui lui a permis de prendre des positions spéculatives risquées sans être détecté. Malheureusement pour Leeson, il spécula sans raison, et la Barings Bank commença à subir des pertes. Initialement, ces pertes pouvaient être dissimulées, mais la vérité a finalement été révélée. Les transactions spéculatives non autorisées de Leeson ont réussi à détruire la Barings Bank, suscitant un tollé et une préoccupation considérable dans le secteur financier.
Les enseignements tirés de la faillite de la banque Barings continuent d'être appliqués au secteur financier aujourd'hui. Les banques prennent des mesures pour réduire le développement des transactions frauduleuses, limiter les actions des traders malhonnêtes et identifier rapidement les transactions non autorisées. Ces étapes comprennent la création de chaînes de commandement claires avec des freins et des contrepoids afin d'éliminer la possibilité de permettre à un agent de banque de développer ce qui constitue un fief privé dans le cas de Leeson.
L’échec de la Barings Bank revêt un intérêt historique pour un certain nombre de raisons, dont l’ampleur même de l’échec, plus d’un milliard de dollars des États-Unis à l’époque. L'âge et la réputation de la banque rendent également la faillite remarquable, tout comme la nature abrupte de la faillite. Les investisseurs et les autres membres de la communauté financière ont été avertis très peu que la banque était sur le point de faire faillite et la banque elle-même n'était pas au courant des activités de trading de Leeson jusqu'à ce qu'elle ait déjà mis la banque à genoux et rendu impossible sa récupération.